2013年9月,伴隨上海自貿試驗區成立，浦發銀行同步設立上海自貿試驗區分行。自貿區分行開業後聚焦於創新業務落地並將其自身打造成為全行自貿服務平臺，曾榮獲自貿區十大制度樣本企業的榮譽稱號。2019年8月，伴隨上海自貿區臨港新片區的設立，浦發銀行同步設立上海自貿新片區分行，是新片區內第一家對應新片區管委會成立專屬機構的商業銀行，新片區分行努力打造跨境資金的專業化服務，不斷提升區域服務能級。

        為了迎接自貿區金改帶來的挑戰，浦發銀行充分發揮了總行在上海的優勢，形成了全行“上下一盤棋”推進自貿業務的氛圍。總分行同城辦公使溝通協調十分便利，必要時可調集全行資源共同參與業務推進，從對接客戶需求、設計方案、高效制定制度、開發系統實現業務落地，真正體現了內部的高效集成。也正是因為這樣的工作機制，浦發銀行首批通過FT系統驗收，並有著充分的自信和實力成為業內首家實現自由貿易帳戶服務覆蓋全市網點的商業銀行，為企業就近辦理FT業務提供便捷。

        不僅如此，作為同業中為數不多的可以為自貿區客戶提供離岸銀行平臺、自貿平臺、海外分行和海外子公司“四位一體”國際化專業服務的商業銀行，浦發銀行積極探索與國際通行規則相銜接的服務，參與推動金融業高水準開放，憑藉長期以來境內服務海外以及國際化經營的優勢，強化協同經營，服務企業跨境需求。

        正是得益於完善的體制機制，浦發銀行緊密圍繞自貿區金改方向，充分利用跨境資金池、FT帳戶、外管改革等體現通、融、兌便利的自貿政策，結合自身跨境優勢產品，服務實體經濟發展，著力為自貿區企業提供跨境支付結算、跨境投融資、跨境資金管理、跨境貿易融資、外匯避險等綜合性、便利化自貿金融服務。在政策運用的同時，加強了自貿政策與科創中心、長三角一體化等戰略的協同發展，形成了自貿試驗區與國家重大戰略聯動發展的格局。

        在跨境資金流動方面，浦發銀行是便利化金融服務的積極踐行者。在央行、外管等監管部門以及各類同業組織相繼出臺跨境結算便利化等一系列政策後，浦發銀行快速回應，優化管理及產品，做好產品賦能，不僅第一時間實現了新政策的落地，也高度重視便利化的複製推廣，積極開展宣傳引導並複製推廣，形成行業的引領，截至目前，各類便利化准入的優質客戶總數已突破400戶。

        在跨境資金管理方面，浦發銀行是市場上首批落地各類資金池的銀行。業務類型涵蓋自貿區版跨境資金池、全功能型跨境資金池以及外匯資金集中運營管理等。根據跨國集團公司實際情況，提供個性化定制服務，搭建的資金池已逾460個，服務涵蓋了新興互聯網行業、生物醫藥等國家重點支持領域的客戶，通過跨境資金池的搭建解決企業境內外資金餘缺調劑需求。

        在跨境融資服務方面，浦發銀行利用境內外兩個市場、兩種資源，為區域內重大專案、重點企業提供融資支持，截至2023年9月，累計通過自貿帳戶放款近3000億元，涵蓋了對於區內專案建設的信貸支持，走出去企業的海外融資以及知名投資機構、高科技企業基於產業鏈整合的海外並購融資等。以科創企業融資為例，該行合計為近70家科技企業提供FT帳戶融資，累計發放貸款近500億元，並在此基礎上，提供FT跨境直接投資、FT資金託管等服務，形成了自貿跨境資本全生命週期服務，有力促進科創中心建設。在新片區建設中，浦發銀行充分發揮集團化特色，通過債券、投資等多重融資工具，整合銀行、信託、融資租賃等各個業務平臺，加大對臨港新片區建設資金投放。自新片區掛牌以來，貸款新增近330億元，實現投放規模翻番，不僅參與新片區基礎設施建設融資，還為新片區重點產業客戶專案建設以及日常經營提供資金支持。

         在跨境匯兌服務方面，浦發銀行聚焦跨境企業外匯避險需求推出了自貿匯兌系列產品，在業內率先上線自由貿易帳戶網銀即時結售匯功能，以科技賦能提升企業辦理匯兌業務的便利化程度以及風險管理能力。企業根據網銀報價即時成交，所見即所得，避免了原先逐筆詢價過程可能導致的價格波動，對於企業內部匯率風險管理予以更為高效的支撐。此外，通過API直連（開放銀行）技術應用於自貿即時匯兌，將銀行的跨境金融服務嵌入到企業的平臺和業務流程中，所有業務均在企業界面完成，實現了金融業務的無感操作。

        此外，浦發銀行也將自貿特色金融服務應用於促進上海地方經濟發展的多個領域。

     在國際金融中心聯動方面，浦發銀行與中債登、清算所、金交所、保交所等要素市場平臺建立了緊密的合作關係。自浦東引領區工作啟動以來，自貿區離岸債券一直是各方關注熱點，浦發銀行是最早參與自貿區債券業務的金融機構之一，2016年就首單參與了上海市政府發行的自貿債投資，截至目前已累計為51單自貿區債券發行提供了金融服務，結算金額突破350億元。業務規模引領市場，服務的發行人不僅有上海本土企業，更是通過全行聯動的機制將自貿區債券服務推向全國。浦發銀行還致力於開展市場研究及培育，投身於全市場自貿區債券的有序發展。今年以來已經開展了多項課題研究，向政府監管部門提供了自貿債服務方案並承辦了首屆自貿區債券高峰論壇。在與科創中心聯動方面，浦發銀行積極尋找自貿政策與科創中心建設政策的交集與耦合的路徑，重點圍繞半導體、生物醫藥、傳媒、互聯網等科創企業全生命週期的不同特點提供服務，為近600家科技企業提供FT帳戶服務，FTF帳戶參與境內股權激勵計畫的金融服務入圍了2020年度上海市金融創新獎，這也是繼FT跨境可轉債業務榮獲了2017年度上海市金融創新三等獎後，浦發銀行在自貿科技領域第二次獲此殊榮。隨著國家分批在全國範圍內推進自貿區建設，浦發銀行充分發揮在上海自貿金融服務領域積累的先發優勢，將有關服務經驗和成功案例向全國複製推廣，積極在各地自貿區提供高質量自貿金融服務，目前已成為自貿區金融服務覆蓋率最高的銀行之一，形成“立足上海、輻射全國”的自貿業務發展格局。目前，浦發銀行上海分行與系統內北京、大連、蘇州、南京等近20家兄弟分行開展合作，使得全國近百家企業享受到了自貿區政策的紅利。

        為加強自貿創新產品研發，浦發銀行籌建了以上海市五一勞動獎章獲得者朱承備同志命名的“朱承備自貿創新試驗室”。參與試驗室的成員主要以熟悉自貿業務的青年員工為主，這些青年員工在工作中富有朝氣以及活力，銳意創新、勇挑重擔，成為了推進業務發展的生力軍。自貿創新試驗室成立以來，在客戶服務、業務創新以及跨境風險管理等領域開展工作，有力地起到了業務先鋒突擊隊的帶頭模範作用。

      首先是以客戶體驗為中心，形成場景化服務特色。自貿創新試驗室抓住自貿區集聚行業特徵，圍繞區域經濟特點以及客戶需求，於業內最早推出自貿區金融服務方案。在上海自貿區十周年之際舉行的“潮起自貿十周年，浦躍新程向未來”浦發銀行自貿跨境年會上，該行推出了第十二版服務方案。服務方案由最初的不斷依據外部政策變化、新興行業特徵以及市場動態進行更新，逐漸轉變為突出場景化的服務特點。場景化服務就是把銀行從產品視角轉換成客戶的需求視角，從客戶的需求出發提供金融供給。銀行主動熟悉客戶的業務模式，然後將政策和銀行產品以及科技三者結合起來，有針對性地服務客戶某個具體的業務場景，將自貿金融政策更好地傳達至企業，也更為高效地服務實體經濟及國家戰略。目前，經過試驗室的研究與總結，浦發已經積累了離岸經貿、跨境電商、全球司庫、海外資金安全、跨境船舶管理、自貿債等十二個服務場景。今年8月，上海市金融學會跨境金融服務專業委員會發佈了《國際船舶管理自由貿易帳戶服務方案》，該服務方案正是在總結浦發銀行場景化服務船舶管理業態的實踐基礎上形成，並將面向全行業推廣。

        其次是不斷開拓思維，提升創新能級。通過自貿創新試驗室的努力，浦發銀行在人民幣資本專案兌換、擴大人民幣跨境使用、外匯管理改革金融創新等領域積極開展先行先試，先後落地近百項市場首單或首批創新業務。一是豐富FT帳戶本外幣一體化的金融創新，助力人民幣資本專案推進，首批啟動FT境外融資、首批啟動FT外幣服務、成為首家為上海清算所開立中央對手清算FTE帳戶、開立首張大宗商品FT跨境電票、發行首單FT跨境理財產品的銀行，落地了首批區外科創企業FTE帳戶服務、首批FTF海外引進人才服務、首單FT跨境飛機融資租賃、首單FT人民幣結構性存款、首單FT託管等一系列創新業務。二是推進人民幣國際化金融創新。浦發銀行首批啟動跨境雙向人民幣資金池、人民幣境外借款、全功能型雙向人民幣資金池業務，首家推出服務貿易跨境人民幣經常項下集中收付、首批上線CIPS系統等業務，助力人民幣國際化發展。該行2023年上半年跨境人民幣業務量為2714億元，在上海市場位列股份制銀行第一，全市場第七。三是推進外匯管理改革金融創新。浦發銀行還首批啟動外匯資金集中運營管理、啟動資本金意願結匯、落地資本專案便利化支付、落地高新技術企業外債便利化、辦理一次性外債額度登記、落地首筆完成租賃母子公司外債額度共用等金融創新服務。

        最後是探索與跨境便利化政策相適應的風險管理模式。隨著離岸貿易、跨境電商等跨境新業態在自貿區的興起，銀行跨境業務規模逐年擴大，業務類型呈現多樣化發展趨勢。傳統的逐筆真實性審核已逐步被“原則監管”“事中事後監管”所代替，依靠事前逐筆審核來控制業務合規風險的原理已不適用。浦發銀行持續推動自貿便利化的跨境金融政策，自貿創新試驗室通過風控模型以積分達標方式對風險進行管理，只有企業評測總積分達到一定標準以上，銀行方可為其提供簡化審核的金融服務。這樣的服務模式有效提升了企業的體驗。截至目前，浦發銀行已為企業辦理的離岸經貿業務約200億元人民幣，業務規模引領市場。

        站在新的起點，一幅更加宏大的自貿發展藍圖正在向我們緩緩打開。面對自貿區廣闊的發展前景，浦發銀行將繼續秉持服務實體經濟、支持金融改革創新的初心，發揮平臺優勢，主動參與金融創新，深耕自貿步履不停，不斷促進自貿金融與上海貫徹落實國家戰略的融合發展，持續提升服務客戶能力和價值創造能力，在新時代新征程上，以更加優異的成績彰顯上海金融旗艦企業的新擔當新作為。