工商銀行新加坡分行高效實施API銀企互聯助力央企海外司庫建設

2023-06-12 14:29:36 · 工銀全球金融服務

隨著中國企業“走出去”，其參與的境外投資、並購、工程承包等跨境投資與商業活動不斷豐富，駐外人員變動、匯率變化、外匯管制等都有可能制約海外發展，需要高度關注與境外資金相關的各類安全隱患。

中資企業境外資金可能面臨的隱患：

銀行帳戶控制缺失：對於某些沒有工程專案支撐的國別辦事處、代表處及專案部，企業存在銀行帳戶由境外機構負責人單簽的情況，同時因人員調動頻繁，未按實際情況及時更新銀行帳戶聯簽人。

當地幣貶值風險：國際工程承包企業的海外業務分佈廣泛，資金較為分散，外匯種類繁多，由於所在國外匯管制，無法歸集境外資金或由於結匯時間長、手續多等原因導致資金歸集效率低下，致使當地幣存量較大，可能造成外匯貶值損失。

跨境融資難度大：很多專案集中在基礎建設、產能合作等領域，回報期較長，面臨的不安全、不確定因素相對增加，金融機構出資意願也就降低了；加之跨境抵押物在評估、兌現等環節也存在難度，整體的抵押貸款存在流程多、時間長問題，難度大。

近日，工商銀行新加坡分行成功為某央企上線境外API（應用程式介面）銀企互聯服務，實現銀企系統深度融合，協助客戶一點接入集中管理覆蓋全球5地10餘家銀行的多個帳戶，滿足其全球資金可視需求，支撐業務全球化發展，彰顯了工行高水準數位化財資管理服務能力。

近年來，央企司庫建設不斷提速對銀行全球財資管理數位化服務提出了更高要求。該企業新加坡公司是其海外資金管理平臺，今年4月提出希望通過API銀企互聯方式，集中管理其海外帳戶。工行新加坡分行依託工銀集團強大的資訊科技優勢，高效搭建測試環境，成立專項工作團隊，快速部署境內專線複用，通過多輪電話會議溝通實施方案及協議細節，高效處理客戶對接問題，成功在一個月內完成專案實施，協助客戶通過其資金管理系統集中查詢全球帳戶資訊，實現了從“企業網銀2.0”到“銀企互聯3.0”數位化升級獲得企業的高度認可，為後續深化銀企合作，加速企業財資管理數位化轉型打下了堅實基礎。

下一步，工行新加坡分行將持續提升全球現金管理服務水準，繼續發揮區位優勢，助力央企海外司庫建設，為企業財資管理數字化升級提供高質量金融服務。