A）外汇管制主体——马来西亚国家银行

       BNM是外汇管制主体(“管制主体”)，即马来西亚外汇管制当局。管制主体的批准和同意应当在1953《外汇管制法》以及外汇管制通知（“ECM通知”）的权限范围内。ECM通知可以由管制主体签发后续通知或通函撤销或变更。

B）外汇管理
       马来西亚外汇管理规定旨在构建影响资金流，改善货币风险管理的框架，以促进国家金融和经济稳定。为实现目标，外汇管理规定于2007年4月1日生效。所有的规则统一适用于与所有国家间的交易，但由于特殊限制，以色列除外。
为外汇管理之目的，居民和非居民定义如下：
       居民包括：
       -马来西亚公民（不包括取得境外永久居民身份，且正在境外居住的人）；
       -取得马来西亚永久居民身份，并长期在马来西亚居住的非公民；或
       -在马来西亚的法人或未设立，但经官方注册或批准的实体。
       非居民包括：
       -居民以外的人；
       -居民企业的海外分支机构、子公司、地区办事处、销售点、代表处；
       -由马来政府认可的大使馆、领事馆、特派使节团、超国家或国际组织；或
       -取得境外永久居民身份，且正在境外居住的马来公民
       随着外汇管理规则的放开，以下涉及外汇交易中影响非居民的重要内容：
       （a）非居民在马来投资
       （i）非居民在马来投资的形式不限。对资本、收益和马来获得收入的汇回，也不受限制。获得收入包括马来投资获取的工资、报酬、版税、佣金、分红、利息、费用或租金。
       （ii）居民从非居民处购买的林吉特资产，可以以林吉特或外币结算，但限制外汇除外（以色列货币）。但是所有汇回国外的资产都应当采用外汇而不是限制外汇的形式。
       （b）非居民的信贷政策
       （i）林吉特信贷政策
非居民可在如下方面享受信贷便利：
       （a）马来持牌国内银行方面，任何林吉特额度进行与本国居民进行的，以林吉特为本位的商品和服务结算。
       （b）马来持牌国内银行方面，如果非居民是股票经纪公司或保管银行，可获取任何日内和隔夜额度。政策仅限于弥补特定的资金缺口。具体说来是通过RENTAS系统和马来西亚证交所交易，因结算时间不一致、不可预见或疏忽技术管理错误或迟延，或是结算涉及时区的差异所导致。
       （c）居民股票经纪公司获取非居民企业的保证金融资方面，该非居民企业不得为代理银行或股票经纪公司。
       （d）非居民购买保险的政策，从居民保险公司到退保现金价值
       （e）居民和持牌本国银行方面，任何马来西亚实体部门的金融活动林吉特额度，或在马来融资再融资采购或建筑或居民和商业财产，购买土地除外。
       （f）持牌国内银行方面，非居民在马来签发林吉特命名债券的认可。
       （ii）外汇信用政策
       马来西亚持牌国内银行和批准的商业银行，可以将外汇信用给予非居民而无目的限制，包括对在马来融资再融资采购或建筑或居民和商业财产任何数量和额度的信用措施，但购买土地和其他法律法规另有规定的除外。
       没有国内借贷的居民、公司和个人，可以将外汇信用给予非居民。信用措施的扩张可以通过林吉特的兑换或境内外的外汇储备实现。
       适用本国信用措施的居民，也可以在遵守国外投资限制的前提下，将外汇信用给予非居民。
       （c）非居民受控企业(“NRCC”)
根据管制主体签发的《外汇管制第八号通知》(“ECM 8”)，NRCC是指马来西亚的企业满足
       i)超过50%的股权归非居民或NRCCs所有；
       ii)马来西亚境外设立企业的分支机构；
       iii)大股东是居民，但是基本控制权却由非居民或NRCCs所有；
       iv)基本控制权却由居民所有，大股东却是非居民或NRCCs。
       除此以外，管制主体在认为适当时，可以认定某一公司视为NRCC。NRCC包括NRCC集团，由在马来西亚的母子公司构成。
       在2005年4月1日前：
       （i）居民应当取得管制主体的事先批准，才能给予NRCC超过5千万林吉特的信用；且
       （ii）在资本超过5千万林吉特时，NRCC同时应当遵守3：1的负债与适格资本的杠杆比例。
       居民NRCC的5千万信用扩展限制，和对NRCC的3：1的负债与适格资本的杠杆比例要求已被废止。
       限制对居民（包括马来西亚的外商银行业机构）可给予NRCC的本地信用额度已经没有
       银行业机构涉及NRCC的，不适用ECM 8的规定。

C)   虚拟货币交易所

        马来西亚国家银行发布了马来西亚加密货币交易所名单（如下图），该名单已将其本身作为监管机构的报告实体注册。虽然这些实体向中央银行注册，马来西亚国家银行强调，报告机构即交易所不允许将自己描绘为中央银行下的持牌实体尽管他们有向监管机构报告的义务。加密货币的投资者还应该注意，由于这些交易所只是报告实体而不是受监管实体，因此不存在保护消费者的因素，如果在处理加密货币时发生任何损失，投资者就不会寻求补救的正式渠道。该规定也没有涉及网络安全问题，这意味着如果由于黑客而导致任何损失，国家银行很可能无法干预和保护消费者。

        政策文件和向马来西亚国家银行提供交换报告主要是为了防止洗钱和恐怖主义融资。“针对数字货币的反洗钱和反恐怖主义融资政策”概述了这些规则将适用于所有提供了法币交易和币币交易服务的加密货币交易所。该政策的核心要求是交易所应更加努力地检查和收集使用其交易平台的客户信息。“当报告机构与客户建立业务关系，报告机构怀疑有任何洗钱或恐怖主义融资行为时，报告机构被要求对所有客户和进行交易的人员进行尽职的客户调查。”

D)   有执照的金融机构名单（最新名单可以直接登陆BNM官网查询）

Credit Card Issuers

Banks

1. Affin Bank Berhad

2. Affin Islamic Bank Berhad

3. Alliance Bank Malaysia Berhad

4. AmBank (M) Berhad

5. AmIslamic Bank Berhad

6. Bank of China (M) Berhad

7. Bank Islam Malaysia Berhad

8. Bank Kerjasama Rakyat Malaysia Berhad

9. Bank Simpanan Nasional

10. CIMB Bank Berhad

11. CIMB Islamic Bank Berhad

12. Citibank Berhad

13. Hong Leong Bank Berhad

14. HSBC Amanah Malaysia Berhad

15. HSBC Bank Malaysia Berhad

16. Industrial and Commercial Bank of China (Malaysia) Berhad

17. Malayan Banking Berhad

18. Maybank Islamic Berhad

19. OCBC Bank (Malaysia) Berhad

20. Public Bank Berhad

21. Public Islamic Bank Berhad

22. RHB Bank Berhad

23. RHB Islamic Bank Berhad

24. Standard Chartered Bank Malaysia Berhad

25. United Overseas Bank (Malaysia) Berhad

 Non-banks

1. AEON Credit Service (M) Berhad

2. Synergy Cards Sdn. Bhd.

Debit Card Issuers

Banks

1. Affin Bank Berhad

2. Affin Islamic Bank Berhad

3. Alliance Bank Malaysia Berhad

4. Alliance Islamic Bank Malaysia Berhad

5. Al Rajhi Banking & Investment Corporation (Malaysia) Berhad

6. AmBank (M) Berhad

7. Bank Islam Malaysia Berhad

8. Bank Kerjasama Rakyat Malaysia Berhad

9. Bank Muamalat Malaysia Berhad

10. Bank of China (M) Berhad

11. Bank Pertanian Malaysia Berhad (Agrobank)

12. Bank SimpananNasional

13. CIMB Bank Berhad

14. CIMB Islamic Bank Berhad

15. Citibank Berhad

16. Hong Leong Bank Berhad

17. Hong Leong Islamic Bank Berhad

18. HSBC Amanah Malaysia Berhad

19. HSBC Bank Malaysia Berhad

20. Industrial and Commercial Bank of China (Malaysia) Berhad

21. Kuwait Finance House

22. Malayan Banking Berhad

23. OCBC Bank (Malaysia) Berhad

24. Public Bank Berhad

25. RHB Bank Berhad

26. RHB Islamic Bank Berhad

27. Standard Chartered Bank Malaysia Berhad

28. Standard Chartered Saadiq Berhad

29. United Overseas Bank (Malaysia) Berhad

Charge Card Issuers

Banks

1. Al Rajhi Banking & Investment Corporation (Malaysia) Berhad

2. CIMB Bank Berhad

3. Citibank Berhad

4. HSBC Bank Malaysia Berhad

5. Malayan Banking Berhad (Issuer of American Express charge card)

6. Public Bank Berhad

7. United Overseas Bank (Malaysia) Berhad

Non-banks

Limited Purpose Charge Card Issued to Company to Purchase Petrol and Petroleum Products

1. Boustead Petroleum Marketing Sdn. Berhad

2. Chevron Malaysia Limited

3. Petron Fuel International Sdn. Berhad

4. PETRONAS Dagangan Berhad

5. Radius Fuel Cards Sdn. Bhd.

6. Shell Malaysia Trading Sdn. Berhad

E-money Issuers

Banks

1. AmBank (M) Berhad

2. Bank of China (M) Berhad

3. CIMB Bank Berhad

4. Malayan Banking Berhad

5. RHB Bank Berhad

Non-banks

1. AEON Credit Services (M) Berhad

2. Alipay Malaysia Sdn Bhd (formerly known as helloPay Malaysia Sdn Bhd)

3. Axiata Digital eCode Sdn. Bhd.

4. Bandar Utama City Centre Sdn. Bhd.

5. BigPay Malaysia Sdn. Bhd.

6. Celcom eCommerce Sdn. Bhd. (formerly known as Celcom Multimedia (Malaysia) Sdn. Bhd.)

7. Chevron Malaysia Limited

8. DIV Services Sdn Bhd (formerly known as ePetrol Services Sdn Bhd)

9. Finexus Cards Sdn. Bhd. (formerly known as MAA Cards Sdn. Bhd.)

10. GPay Network (M) Sdn Bhd

11. iPay88 (M) Sdn. Bhd.

12. I-Serve Payment Gateway Sdn Bhd

13. JuruQuest Consulting Sdn. Bhd.

14. ManagePay Services Sdn. Bhd.

15. Maxis Broadband Sdn. Bhd.

16. Merchantrade Asia Sdn Bhd

17. Mobile Money International Sdn. Bhd.

18. MobilityOne Sdn Bhd

19. MOL AccessPortal Sdn. Bhd.

20. MRuncit Commerce Sdn. Bhd.

21. Numoni DFS Sdn. Bhd. (formerly known as Com2U Sdn. Bhd.)

22. PayPal Pte. Ltd.

23. Petron Fuel International Sdn. Bhd.

24. Raffcomm Sdn. Bhd. 

25. Shell Malaysia Trading Sdn. Bhd.

26. SiliconNet Technologies Sdn. Bhd.

27. Silverlake Global Payments Sdn. Bhd. 

28. SMJ Teratai Sdn Bhd

29. Touch 'n Go Sdn. Bhd.

30. TNG Digital Sdn. Bhd.

31. Valyou Sdn. Bhd.

32. Webonline Dot Com Sdn. Bhd.

33. XOX Com Sdn. Bhd.

Approved Payment System Operator

1. American Express International

2. ePetrol System Sdn. Bhd.

3. JCB International Co. Ltd.

4. Malaysian Electronic Payment System Sdn. Bhd. (MEPS)

5. MasterCard Asia Pacific Pte. Ltd.

6. Payments Network Malaysia Sdn. Bhd. (PayNet)

7. UnionPay International Co.; Ltd

8. Visa International Service Association

Registered Business (Merchant Acquiring Services)

Banks

1. Affin Bank Berhad

2. Alliance Bank Berhad

3. AmBank (M) Berhad

4. Bank Islam Malaysia Berhad (BIMB)

5. Bank Kerjasama Rakyat Malaysia Berhad

6. Bank Of China (M) Berhad

7. CIMB Bank Berhad

8. Citibank Berhad

9. Hong Leong Bank Berhad

10. Malayan Banking Berhad

11. OCBC Bank (Malaysia) Berhad

12. Public Bank Berhad

13. RHB Bank Berhad

14. United Overseas Bank Malaysia Berhad

Non-banks

1. 2C2P System (Malaysia) Sdn. Bhd.

2. AEON Credit Service (M) Berhad

3. AsiaPay (M) Sdn. Bhd.

4. Discover Enterprise Sdn. Bhd.

5. EPP Solution Sdn. Bhd.  

6. Finexus Cards Sdn. Bhd.

7. First Data Merchant Solutions (Malaysia) Sdn. Bhd.

8. GHL Cardpay Sdn. Bhd.

9. GHL ePayments Sdn. Bhd.

10. Global Payments Card Processing Malaysia Sdn. Bhd. (Global Payments)

11. I-Serve Payment Gateway Sdn. Bhd.

12. Interbase Resources Sdn. Bhd.

13. ManagePay Services Sdn. Bhd.

14. iPay88 (M) Sdn. Bhd.

15. MobilityOne Sdn. Bhd.

16. MOLPay Sdn. Bhd.

17. Paydibs Sdn. Bhd.

18. Revenue Harvest Sdn. Bhd.

19. Revenue Solution Sdn. Bhd.

20. Simplepay Gateway Sdn. Bhd.

21. Sinopay (Malaysia) Sdn. Bhd.

22. Synergy Cards Sdn. Bhd.

23. U Mobile Sdn. Bhd.

24. Wirecard Payment Solutions Malaysia Sdn. Bhd.

List of Banks Offering Internet and Mobile Banking Services

Internet Banking

1. Affin Bank Berhad

2. Agrobank

3. Al Rajhi Banking & Investment Corporation (Malaysia) Berhad

4. Alliance Bank Malaysia Berhad

5. AmBank (M) Berhad

6. Bank Islam Malaysia Berhad

7. Bank Kerjasama Rakyat Malaysia

8. Bank Muamalat Malaysia Berhad

9. Bank of America Malaysia Berhad

10. Bank of China (M) Berhad

11. Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ (Malaysia) Bhd

12. Bank Simpanan Nasional

13. BNP Paribas Malaysia Berhad 

14. China Construction Bank Malaysia Berhad

15. CIMB Bank Berhad

16. Citibank Berhad

17. Deutsche Bank (Malaysia) Berhad

18. Hong Leong Bank Berhad

19. HSBC Bank Malaysia Berhad

20. Industrial and Commercial Bank of China (Malaysia) Berhad

21. J.P. Morgan Chase Bank Berhad

22. Kuwait Finance House (M) Berhad

23. Malayan Banking Berhad

24. Mizuho Bank (Malaysia) Berhad

25. OCBC Bank (Malaysia) Berhad

26. Public Bank Berhad

27. RHB Bank Berhad

28. Standard Chartered Bank Malaysia Berhad

29. Sumitomo Mitsui Banking Corporation Malaysia Berhad

30. United Overseas Bank (Malaysia) Berhad

Mobile Banking

1. Al Rajhi Banking & Investment Corporation (Malaysia) Berhad

2. Alliance Bank Malaysia Berhad

3. AmBank (M) Berhad

4. Bank Islam Malaysia Berhad

5. Bank Muamalat Malaysia Berhad

6. Bank of China (M) Berhad

7. Bank Simpanan Nasional

8. CIMB Bank Berhad

9. Citibank Berhad

10. Hong Leong Bank Berhad

11. HSBC Bank Malaysia Berhad

12. Malayan Banking Berhad

13. OCBC Bank (Malaysia) Berhad

14. Public Bank Berhad

15. RHB Bank Berhad

16. Standard Chartered Bank Malaysia Berhad

17. United Overseas Bank (Malaysia) Berhad