工行新疆分行成功落地自貿試驗區首筆人民幣外匯掉期業務

2024-03-14 09:46:00 · 工行新疆分行

工行新疆分行成功落地自貿試驗區首筆

人民幣外匯掉期業務

近日，工行新疆分行在伊犁霍爾果斯自貿試驗區成功落地新疆自貿試驗區內首筆人民幣外匯掉期業務。該筆業務的落地，標誌著工行新疆分行在自貿區產品創新領域取得了重要突破，同時也在金融助力新疆自貿試驗區建設方面，起到了積極的示範引領作用。

人民幣外匯掉期是一種金融衍生產品，企業通過與工行簽訂合約，約定兩筆金額一致、買賣方向相反、交割日期不同、交割匯率不同的人民幣對同一外幣的買賣交易，並在兩筆交易的交割日按照合約約定的幣種、金額、匯率辦理的結匯或購匯業務。這一衍生工具能夠幫助客戶調劑本外幣資金餘缺、提升資金管理效率，或解決中短期外匯資金來源問題、拓寬資金籌措渠道並降低資金綜合成本，或規避遠期匯率風險。

在當前全球經濟形勢下，匯率波動頻繁，給外貿企業經營決策帶來了不小的挑戰。在瞭解到霍爾果斯自貿試驗區某外貿企業在匯率風險管理及本外幣資金流動性方面有迫切需求後，工行新疆分行迅速行動，從為企業提供個性化、精細化匯率風險管理服務的角度出發，區分行、伊犁分行及支行三級聯動，共同研究和探討，決定利用自貿試驗區的政策優勢，開展人民幣外匯掉期業務。業務辦理過程中，企業與我行密切合作，仔細研究人民幣匯率市場走勢和相關政策法規，為企業精心設計人民幣外匯掉期方案，幫助企業成功鎖定匯率風險，獲得了流動性資金補充，為企業實現穩定經營發展提供了保障。