兴业银行助力企业实现新型离岸国际贸易新突破

2024-02-17 09:50:05 · 外汇市场自律机制

2021年中国人民银行、国家外汇管理局联合发布了《关于支持新型离岸国际贸易发展有关问题的通知》（银发〔2021〕329号），鼓励银行优化金融服务，为诚信守法的企业开展真实、合规的新型离岸国际贸易提供跨境资金结算便利。对此，兴业银行积极响应，为相关企业提供新型离岸国际贸易结算服务，助力企业经营发展。

业务背景

G公司为厦门市某大型国企，公司主营纸浆、纸制品和天然橡胶的批发和进出口业务，稳居制浆造纸及纸制品行业第一梯队。2023年年初，G公司拟开展先收后支离岸转手买卖业务，从欧洲知名设备供应商采购浆线、木片线、锅炉、烘干设备等，再转口销售到境外消费国（例如印尼等国）。采购端采用信用证结算，销售端采用TT结算。根据合同条款规定，下游客户需在合同签订后提前支付G公司10%的预收款，待收货后再支付剩余90%的尾款；G公司在收到90%尾款后的一周内根据信用证条款（信用证有效期限1年）对外付汇。因设备生产周期较长，出口端的预收款（货款的10%）与进口端的到单支付时间将间隔一年左右。

业务难点

由于新型离岸国际贸易存在两头在外、见单不见货的特点，与传统贸易相比，没有海关数据可以匹配资金流和货物流，并且G公司转口业务项下定金收汇与采购付汇之间有近一年的时间间隔，这在离岸转手买卖业务模式下也是较为少见的。因此，此项业务办理最大的难点在于如何准确有效地判断新型离岸国际贸易的真实性和合理性。

银行服务

一是事前开展客户及业务的展业尽调。兴业银行厦门分行通过实地走访等方式开展尽职调查，综合判断企业实际业务需求及交易的真实合理性。通过现场访谈、查阅公开信息，结合企业现场展示等，银行核实了G公司等相关主体具备纸浆生产设备相关转口贸易的能力，确认了整个离岸转手业务真实性。同时，考虑到所买卖货物生产周期较长，预收款与进口端到单支付时间间隔（超过90天）较长的情况具备商业合理性。

二是审慎办理新型离岸业务。2023年3月3日，经前期充分展业尽调，兴业银行厦门分行根据G公司提供的上下游购销合同等材料，审核无误后为其开立第一笔即期信用证，并于3月21日前陆续开出共计7笔即期信用证（有效期一年）。截至目前，G公司共落地了2亿欧元该类离岸转手买卖业务。

三是持续做好业务监测。银行建立了新型离岸国际贸易业务专项台账，并通过货贸监测系统核实企业提交的货物贸易信贷报告与所办理业务的一致性。同时，银行通过不定期走访企业，及时了解企业生产经营情况，持续跟踪合同各方执行进度，多渠道开展事中监测、事后管理，确保业务合规性。