境外融資、跨境雙向人民幣資金池、自由貿易帳戶銀團貸款匯豐中國助力自貿區跨境服務創新發展

十年金改拓展了跨境服務模式與發展潛能

在自貿區金改十年中，匯豐中國見證了上海自貿區金融服務集成性改革帶來的顯著成效。匯豐中國是首批推出自由貿易帳戶金融服務的外資銀行之一。政策推出至今，我行見證了自由貿易帳戶功能不斷豐富，在推進資本帳戶開放和金融創新的過程中積累了越來越多的有益做法。在自貿區金改政策支持引導下，匯豐結合自身業務特點和客戶需求，在外資銀行中率先開展了自貿區分賬核算業務境外融資、跨境雙向人民幣資金池、自由貿易帳戶銀團貸款、自由貿易帳戶監管帳戶、以及發行自貿區同業存單等服務。此外，匯豐中國是自貿區黃金國際板首批國際會員之一。

以跨境雙向人民幣資金池的發展為例。匯豐中國是上海自貿試驗區內開展相關服務最早的銀行之一。截止到2023年6月末，我行為有跨境金融需求的中外資企業搭建自貿區版及全功能型人民幣資金池近120個，為提升自貿區金融服務能級和韌性發揮了重要作用。

又以黃金國際版的發展為例，上海黃金交易所（“上金所”）國際板（依託自由貿易帳戶體系和人民幣計價計算）以及上海金、上海銀等的先後推出，為越來越多境外投資者提供了參與中國黃金、熊貓金幣與白銀交易的管道，也凸顯了自貿區在聯結境內外市場方面的橋樑作用。很高興匯豐是上金所的首批國際會員和首批加入開展黃金現貨交易的外資銀行，也是首家加入上海期貨交易所參與黃金期貨交易的外資銀行，並積極參與支持了上金所多項新業務的推出。

我們還欣喜地看到，在上海自貿區建章立制的過程中，銀行同業與其他市場主體越來越多參與調研。人行上海總部也更加頻密地通過政策培訓、專題例會等方式將跨境人民幣政策傳達到市場主體。《自由貿易帳戶業務同業操作指引》等來自市場、服務於市場的工作規範，不斷豐富和完善。上海自貿區金改正在更加有力地激發市場參與方的內生動力，推動高水準開放的制度性探索，並為下一階段的發展和創新凝聚更多力量。

在未來上海自貿發展中推動更高水準開放和創新

匯豐一直將中國市場視為重要的業務發展引擎。匯豐在內地的銀行、保險、基金和金融科技業務的總部都坐落在上海自貿區，匯豐也是第一家入駐臨港新片區設立分行網點的外資銀行。期待今後在自貿試驗區提升戰略和打造上海國際金融中心升級版的進程中，更好地發揮匯豐中國橋接東西的特色服務能力。

匯豐中國在合格境外機構投資者投資境內證券市場和銀行間債券市場、經常專案和直接投資等跨境人民幣結算方面提供了全面優質的金融服務，業務結算量在市場上名列前茅。匯豐將借助遍佈全球市場的人民幣業務服務能力，把握共建“一帶一路”高質量推進以及區域全面經濟夥伴關係協定深化合作的良機，在自貿政策引領及有序複製推廣中，助力拓寬跨境使用人民幣的場景、增加跨境人民幣投融資的管道。

我行積極參與對接國際高標準經貿規則的制度創新探索，包括貿易和投資便利化，服務跨國公司提升金融業務與產品能級，跨境資金池業務等，並積極探索引入更多數字化解決方案，助力推動上海自貿更高水準的開放與創新。

我行積極開拓自貿區綠色金融服務示範引領工作，例如我行去年四季度作為聯席主承銷商，協助梅賽德斯-賓士國際財務有限公司（“梅賽德斯-賓士”）在中國境內債券市場成功發行了一筆期限兩年、人民幣5億元的綠色債券，募集資金專項用於梅賽德斯-賓士在華子公司的純電車型融資租賃業務。這是由跨國企業發行的首筆綠色熊貓債，境內外投資者反響熱烈、整體認購倍數超過3倍，是中國債券市場和綠色金融產品進一步國際化的又一個印證。我行將在自貿區綠色金融產品與服務試點探索、助推更多綠色金融規範的內外銜接融合中，更加積極進取有所作為。

穩慎落實“一線放開，二線有限滲透”理念與引導

首先是明確治理，依託我行良好的公司治理機制，通過細化頂層設計、推進健康的合規文化和落實好風險管控中的三道防線職能，確保監管要求規範落地。

其次是制度先行，在建立相關制度與流程的基礎上開展金融服務，在具體業務中注重把握審慎展業盡調及落實“三反”等要求。

再次是有效傳導，在把握風險底線的前提下，結合FT自由貿易帳戶服務實體經濟、惠企利民的便利化服務特色，積極向市場主體傳導一線開放試點最新政策，優化包括FT網銀、匯率風險中性管理等在內的優質服務，把自貿區先行先試的便利更好地傳導給到境內外更多的市場主體。

我們很高興地看到，新設立不久的臨港分行不僅在業務規劃、資源配置、制度管理等方面獲得總行更大賦能，還能夠更有效依託臨港的各項金融開放舉措，探索跨境投融資服務、離岸貿易結算、匯率風險中性管理以及可持續金融等業務創新。借助形式多樣的政策宣導和上門對接，這家分行已經陸續落地新業務並且實現了盈利，從一個側面鮮明地印證了上海自貿區蓬勃發展的良好勢頭和時不我待的臨港速度。

匯豐植根中國150餘年，積極協助中外資企業及下屬機構在50多個海外市場拓展業務。中國業務始終是匯豐集團業務發展策略的重要組成部分。今年以來，匯豐集團高層已多次到訪中國、關注上海，匯豐中國高層也多次出訪海外，推動深耕本地市場和加強跨境聯動。密切的國際交流既彰顯了上海營商環境的獨特魅力，更展示出上海國際金融中心聯動全球資源的鮮明特色。我行將繼續發揮自身所長，在上海自貿區再出發的進程中，助力更多市場參與者連接海內外發展機遇，實現自身願景，為上海國際金融中心發展多做貢獻。