ESG的發展背景

       環境問題的加劇，促使ESG投資逐漸受到重視。導致環境問題的主要原因包括過度開發和汙染。為了解決這些問題，各國政府、企業和投資者開始關註ESG投資。這種投資方式旨在通過評估企業在環境、社會和治理方面的表現，為投資者提供更多信息，從而在投資決策中考慮到這些因素。

ESG概念

       ESG是環境（Environmental）、社會（Social）和公司治理（Governance）的縮寫，指的是企業在經營過程中應考慮的環境、社會和治理因素。它是一種綜合性的評估框架，旨在衡量企業的可持續發展表現和對各方利益相關者的影響。

新加坡在ESG方面的措施

       然而面對這些問題，在ESG領域，新加坡采取了一系列措施，一直積極推動金融科技的發展，並希望在ESG領域發揮更大的作用。並且新加坡金融管理局（MAS）承諾在未來三年內投入多達1億5000萬元，以推動金融領域的科技與創新。其中，環境、社會和治理（ESG）相關的金融科技成為新的重點發展領域之一。

       新加坡借助過去幾年建立的金融科技生態系統，希望在ESG領域發揮更大的作用，推出ESG影響力中心，旨在加速推動新加坡的ESG生態系統的發展，其中著重發展ESG金融科技。科技正在解決與ESG相關的問題中發揮著重要作用，許多和ESG有關的數據問題都能通過科技解決，金融和科技已經成為一個強大的組合，推動了很多變革，新加坡政府希望利用這一點來嘗試改變ESG領域，希望通過新加坡金融和科技的優勢來更好的推動ESG。隨著時間推移，投資者需要擴大投資規模以應對氣候變化挑戰。金融和科技的結合已經成為推動變革的強大力量。新加坡希望利用這一力量來改變ESG領域，利用其優勢和金融科技推動ESG的發展。

數據來源：SG Green Plan

       ESG影響力中心旨在發展、擴大並推出多樣化的技術解決方案，以滿足企業和金融機構在ESG方面的需求，特別是在準確測量、報告和驗證可持續發展數據方面。該中心也將推動重要的ESG倡議，如ESG金融科技加速器計劃，以及推出解決方案以支持不同行業的轉型，特別是綠色金融業工作小組所劃定的八個重點行業，如房地產、交通、能源和工業等。目前已有15家ESG金融科技公司和機構進駐ESG影響力中心，包括碳信用交易平臺Climate Impact X、國際非盈利組織CDP以及致力於幫助企業管理和減少碳排放的Terrascope等。

       此外，金管局還成立了可持續金融顧問小組，該小組由貝萊德可持續投資全球主管博德納爾、淡馬錫首席可持續發展官何蔚思及匯豐集團首席可持續發展官賀薇哲等10人組成。該小組旨在幫助當局建立一個可信的和有活力的可持續金融生態系統，並就應當采取的策略和舉措提出建議。在首次與金管局管理層的會議上，小組討論了過渡融資的挑戰，以及金融機構、企業、監管者和政府應扮演的角色。同時，金融機構面臨的主要課題也包括氣候融資如何影響就業與生計、如何為可能不具商業吸引力或高風險的項目擴大混合融資規模等方面。

       在低碳轉型方面，新加坡強調必須具有包容性。跨國公司和大型企業應該帶動中小企業供應商和客戶，幫助他們做出改變。這顯示出新加坡對於可持續經濟發展的長遠眼光和堅定決心。

       隨著新躍社科大學與非營利組織WE-Empower簽署合作協議，將開展以社會創業和創新為重點的環境、社會和治理（ESG）計劃。這標誌著在東南亞地區，社會創新和可持續發展的理念正在落地生根。

        為了應對氣候變化挑戰，新加坡金融管理局已經將股票投資組合的2％或略高於80億元資金，配置到氣候轉型計劃。這項計劃旨在幫助公司應對氣候變化並投資於可再生能源。

       隨著可持續投資的發展，循環經濟和生物多樣化逐漸成為焦點。投資者看好善用資源、減少浪費，以及積極保護和強化生物多樣性的公司。另一個重要趨勢是影響力投資，其目標是在獲得財務回報的同時，取得正面、可衡量的社會和環境成果。

ESG的規模和回報率

       近年來，ESG投資規模和回報率都在不斷增強。數據顯示，全球ESG相關資產規模已經超過5萬億美元，預計未來還將持續增長。同時，越來越多的企業加入到ESG投資中，這不僅有利於改善環境問題，還有助於提高企業的市場表現和社會形象。

       為了方便投資者追蹤和監測ESG表現良好的個股，新加坡交易所推出了兩個ESG指數。這些指數為投資者提供了一個透明的方式來評估和比較與ESG相關的投資表現。新加坡交易所推出了兩個ESG指數，引導投資者投資，同時也方便金融機構以透明的方式追蹤、監測ESG表現良好的個股。這兩個指數是iEdge新加坡ESG領先指數（iEdge SG ESG Leaders Index）和iEdge新加坡ESG透明度指數（iEdge SG ESG Transparency Index）ESG領先指數由84只成份股組成，權重最大的是星展集團（DBS）、大華銀行（UOB）和新電信（Singtel）。截至今年6月底，指數一年的價格回報率為16.45％，總回報率為19.84％；五年年率化價格回報率和總回報率分別為2.02％和5.98％。

       數據顯示，ESG投資規模和回報率的不斷增強，越來越多的企業加入進來。對於企業而言，積極參與和推動ESG投資不僅有利於改善環境問題，還有助於提高市場表現和社會形象，ESG得分較高的企業通常具有更好的財務表現和更強的風險管理能力。例如，最近的一項研究發現，在10年的時間裏，ESG得分較高的公司股票回報率比得分較低的公司高出2.5個百分點。

ESG對企業的影響

       對於企業而言，ESG不僅可以幫助它們提高聲譽、吸引投資者，還可以幫助它們應對不斷增長的環境和社會挑戰。例如，通過采取措施減少碳排放、提高能源效率、改善勞動條件等，企業可以符合ESG標準，同時提高生產效率和員工福利。

       在未來，ESG將成為企業投資和發展中越來越重要的因素。因此，企業需要把握好ESG內容，了解ESG標準並采取積極措施來提高ESG得分。此外，企業也需要加強對ESG相關信息的披露和透明度，以便投資者和其他利益相關者更好地評估其ESG表現。ESG投資將在全球範圍內發揮更加重要的作用，為環境保護和可持續發展做出貢獻。