境外財資系統成功實現首筆銀企直連 高效賦能境外資金管理

繼境外財資中心業務系統一批次功能成功上線試運行後，經過公司、新加坡財資中心、遠光公司和中國工商銀行新加坡分行四方的共同努力，中國電建財務公司境外財資系統於8月23日成功實現了首筆銀企直連匯款。

本筆匯款由新加坡財資中心通過境外財資系統直接向工行新加坡分行推送匯款申請，成功向海投新加坡公司下撥資金。目前境外財資系統已與工行新加坡系統實現收、支、餘全面直連。

中國工商銀行新加坡分行設立於1993年，是新加坡唯一的人民幣清算行，依託工銀集團全球一體化資訊系統及聯動實施優勢，協助新加坡財資中心搭建境外首個銀企直連資金管理平臺。一方面新加坡財資中心可以在境外財資系統一鍵查詢工行帳戶收支和餘額資訊，有效滿足公司資金可視需求；另一方面可通過境外財資系統對接工行系統即時開展資金收付，支付業務由原來的線下紙質單據傳遞、NC系統記賬及網銀錄入指令三步操作切換為銀企直連通道資訊傳遞，各類支付業務在境外財資系統完成付款審批、制單記賬及審核復核後，支付指令資訊即傳遞到工行網銀系統，實現了前後端業務即時互動和資訊雙向共用，促進了資金支付效率和安全性的提升，保障了業務-財務-資金全流程風險控制措施的有效落地。

此次銀企直連工作對推進境外財資系統建設、強化資金內部控制管理具有重大意義。公司高度重視境外銀企直連網絡系統搭建工作，公司境外財資中心業務系統建設專項工作小組對合作銀行選定、直連模式選擇和境外資訊安全保障等方面進行了詳細的比對、推演和部署，使專案得以順利落地。

下一步，新加坡財資中心將通過銀企直連全方位提升成員企業線上辦理體驗，包括使用工行母子帳戶為成員企業開展代收代付服務、作為集團境外資金歸集主平臺提供境外資金池服務、作為境外外匯管理平臺提供線上全流程結售匯服務等等，切實提高集團外匯資金的安全性和整體使用效率，持續為集團及成員企業提供高質量金融服務。

關於跨國企業集團境外財資中心

隨著國內企業“走出去”步伐加快，“全球化”經營成為趨勢。近幾年來，“一帶一路”倡議的提出和開展，給我國企業“走出去”創造了良好的業務機遇。在“一帶一路”建設不斷推進及國內基建投資放緩背景下，國內大型建築集團走出國門成為必然，一大批行業優秀企業已經深入參與全球各地基礎設施等建設，發展為跨國建築集團。

這些“走出去”的跨國建築集團普遍存在工程專案點多面廣、地處亞非拉等待開發地區等特點，境外資金情況與服務貿易、資本運作等類型跨國集團資金流動性強、資金量大的情況明顯不同。一是境外專案大多分佈在非洲、中東等發展中國家，境外資金不同程度存在外匯管制，自由流動受限，需要每個國家甚至每個專案具體分析；二是資金地區分佈相對集中，為資金區域集中創造一定條件；三是銀行分佈較為分散，因施工專案多處所在國家尚在開發區域，普遍離大城市較遠，國際大行或中資銀行網點不多，多只能在屬地附近選擇部分適宜銀行網點開戶管理資金。本期為大家介紹，境外財資中心的基本概念和主要功能。

隨著各大跨國集團海外業務的不斷擴張，其對海外資金管理的需求也愈發迫切。資金作為各大跨國集團在境外發展的“第一資源”，需要採取最佳方式最大化其效益，當前境外資金管理模式多種多樣、各有特色，但綜合來看設立財資中心開展境外資金集中管理是較好的選擇。目前中油、中交、中廣核等行業先驅已在香港設立境外財資管理中心，並取得良好的協同效應和收益。

簡單而言，境外財資中心可視為跨國集團在境外設立的財務公司，作為集團總部境外資金管理職能的延伸機構，依託商業銀行業務系統，集中整合全集團所屬境外各級單位資金頭寸，實現境外資金統籌運作、集中管控、統一規劃的管理模式。其功能作用主要有以下幾點：

1.成為海外機構的資金集中管理中心。搭建境外資金池，統籌管理所有海外銀行帳戶和各幣種的資金頭寸，實現境外收支的集中管理和收付。

2.成為境外資金的投融資平臺。對於境外資金中的短期結存和長期穩定資金，財資中心可通過市場化的融資工具，開展資金的財務投資，實現資金的保值增值。融資方面，統籌各境外單位的融資需求，建立融資的長期規劃，將短期需求和長期需求相結合，更好地分配融資計畫。

3.成為境外資金風險管控的平臺。運用外匯市場金融衍生產品控制匯率波動風險，對外匯風險敞口進行套期保值，平抑外匯和利率變動帶來的風險。

4.成為人民幣跨境聯通的管道。通過境外財資中心和境內資金池的打通，為資金的跨境流動提供便利，利用境外低成本的融資環境，為境內資金需求提供來源。