山东自贸区自贸创新政策汇编

2023-04-25 15:06:44 · 优维金融空间 · 山东自贸区济南片区

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山东自贸区济南片区网站发布政策创新《优环境·促发展自贸创新政策汇编》，其中金融创新政策 (27 项 )，跨境金融政策10项。

（一）跨境金融

1.优化经常项目外汇收支审核。银行应在确保业务真实合规的基础上，按照了解客户、了解业务、尽职审查的展业三原则办理经常项目购付汇、收结汇及划转等手续。

2.外汇收支审核电子单证便利化。区内银行可自主审慎选择区内企业为其办理货物贸易外汇收支时审核电子单证。

3.优化资本项目外汇收支审核。允许在区内实施资本项目外汇收入支付便利化业务。

4.优化借用外债模式变更。允许区内已确定选择“投注差”模式借用外债的企业，可调整为以跨境融资宏观审慎管理模式借用外债。

5.放宽跨境融资币种限制要求。放宽企业跨境融资签约币种、提款币种、偿还币种必须一致的要求。

6.允许开设外汇 NRA 账户。允许注册且营业场所均在区内的银行为境外机构办理其境内外汇账户（外汇 NRA 账户），区内银行依法为境外机构发放办理贸易融资贷款的，外汇资金可发放至该境外机构在债权银行开立的境内外汇账户（外汇 NRA 账户）。

7.放宽办理跨国公司资金集中运营管理业务条件。区内企业开展跨国公司资金集中运营管理业务，其上年度本外币国际收支规模要求由“超过 1 亿美元”调整为“超过 5000 万美元”。

8.支持片区内银行按规定发放境外人民币贷款。支持片区内银行基于真实需求和审慎原则向境外项目发放人民币贷款，满足“走出去”企业的海外投资、项目建设、工程承包、大型设备出口等融资需求。

9.鼓励开展人民币结算跨境资产转让等业务。允许片区内金融机构开展对外处置不良资产人民币结算业务，支持片区内开展人民币计价结算的跨境租赁资产交易。

10.支持开展人民币海外基金业务。鼓励在片区依规设立人民币海外基金，募集境内外机构人民币资金，为企业开展海外投资及跨境并购境外技术成果、研发机构、企业股权提供投融资服务。

（二）金融服务新业态

1.支持为外贸新业态市场主体提供结售汇服务。银行可申请凭交易电子信息为跨境电子商务和外贸综合服务等贸易新业态市场主体提供结售汇及相关资金收付服务，支付机构可凭交易电子信息为跨境电子商务市场主体提供结售汇及相关资金收付服务。

2.支持跨境电商企业相关费用结算便利。从事跨境电子商务的企业可将出口货物在境外发生的仓储、物流、税收等费用与出口货款轧差结算，并按规定办理实际收付数据和还原数据申报。境内国际寄递企业、物流企业、跨境电子商务平台企业，可为客户代垫与跨境电子商务相关的境外仓储、物流、税收等费用，代垫期限原则上不得超过 12 个月。境内个人办理跨境电子商务项下结售汇，提供有交易额的证明材料或交易电子信息的，不占用个人年度便利化额度。

3.外贸综合服务企业可代办出口收汇。经办银行可凭外贸综合服务企业推送的交易电子信息办理出口收汇，外汇或结汇资金直接进入委托客户的账户。

（三）金融创新试点

1.试点合格境外有限合伙人（QFLP）业务。试点开展合格境外有限合伙人（QFLP）业务，允许在济南片区设立基金管理企业和基金企业，相关材料报市地方金融监管局审批。

2.试点合格境内有限合伙人（QDLP）业务。试点开展合格境内有限合伙人（QDLP）业务，允许在济南片区设立基金管理企业和基金企业，相关材料报市地方金融监管局审批。

3.鼓励创新知识产权金融业务。允许构建优质知识产权底层资产，探索开展知识产权证券化工作。支持保险公司围绕济南片区科技型企业和战略性新兴产业发展需求创新知识产权保险产品。

4.支持发展融资租赁业态。鼓励引导境内外资本在济南片区设立融资租赁公司。鼓励开展跨境租赁资产交易、租赁资产跨境转让等创新业务。支持设立专业子公司和特殊项目公司，符合条件的租

赁企业，按照相关规定开展融资租赁或者经营性租赁业务时，支持符合条件的融资租赁项目子公司独立举借外债，参与跨国公司外汇资金集中运营管理，共享外债额度。

5.探索优化绿色金融服务机制。支持济南片区银行保险机构推动绿色金融发展，优化绿色金融项目授信审批流程，创新环境污染责任保险等绿色保险产品，推动绿色产业和绿色金融协同发展。

6.支持银行开展股债联动业务试点。鼓励本地法人银行与外部股权投资机构合作开展业务，面向企业提供“股权+ 债权”投融资服务，完善“以贷带投、以投补贷”合作机制。

7.支持保险业“走出去”。支持济南片区保险法人机构依法依规开展境外投资，扩大保险机构境外投资范围和比例。

8.探索建立金融产品创新容错机制。对于济南片区银行保险机构投放市场的创新金融产品，监管部门将在考核、问责、行政处罚方面给予一定的监管容忍度。

（四）金融市场准入

1.支持设立外商投资金融机构。取消银行和金融资产管理公司外资持股比例限制，支持外国银行在济南片区同时设立分行和子行，推动本地法人金融机构及符合条件的企业联合外资在济南片区发起设立外资控股、参股的证券公司、基金管理公司、期货公司、保险公司、信托公司、金融租赁公司、消费金融公司等持牌金融机构，发展外资非银行支付机构、外资征信机构、保险代理、保险公估等金融中介服务机构。

2.审慎有序进行金融综合经营试点。支持有条件的金融企业交叉持牌，经批准开展综合经营试点。打造金融业态完备、各金融板块高效协同、具备全链条投融资服务能力的金融综合集团。

3.探索发展私募股权二级交易市场。开展私募股权投资基金二级市场交易，通过建立规范化、便捷化的交易模式与流程，拓宽私募股权基金资金募集和退出渠道。

4.放宽银行保险机构发展条件。支持符合条件的民营资本在济南片区依法合规设立银行保险机构，允许在济南片区新设分行或专营机构，允许将济南片区现有银行网点升格为分行或支行。支持保险公司在济南片区依法合规设立分支机构、设立自保公司、相互保险公司。

5.优化银行保险机构准入手续。济南片区内银行分行级以下（不含分行）的机构、高管准入事项由事前审批改为事后报告，济南片区内保险支公司及以下分支机构的设立、迁址、撤销的事项由事前审批改为事后备案，济南片区内保险支公司高管人员任职资格由事前审批改为事后备案，设立济南片区内银行业保险业准入事项快速通道，对核准制准入事项，监管部门在法定核准时限基础上原则上压缩 20% 办理时间。

6.支持境外知名交易所在济南片区设立代表处，积极推动本地区域性股权交易市场与国外股权市场相关业务合作。