专题审查：向客户报告投资服务和产品成本的发展空间
2022年，金融监管局（FIN-FSA）对向客户报告投资服务和产品成本进行了主题审查。主题审查是由欧洲证券和市场管理局（ESMA）协调的共同监督行动（CSA）的一部分。
客户必须至少每年收到有关其投资服务和产品的已实现总成本及其对回报的影响的信息（所谓的事后成本披露）。此外，客户必须根据要求提供更详细的明细。
专题审查的目的是评估提供投资服务的信贷机构和投资公司（以下简称公司）在向客户报告时是否遵守披露义务：
成本和费用以及
公司从其他方收取的费用（诱因），如基金销售佣金。
八家公司参与了主题审查，对书面调查作出了回应，并向FIN-FSA提交了客户成本报告样本，供其审查。
FIN-FSA认为，报告的呈现方式主要符合监管要求，尽管各公司在呈现方式上存在差异。
特别是在以下领域发现了成本报告的发展空间：
FIN-FSA建议公司在报告期结束后的三个月内尽快报告年度成本。
如果一家公司在汇总基础上报告投资服务成本和在汇总基础之上报告产品成本，则应告知客户请求更详细的细分的可能性。
大多数公司可以改进对成本水平波动和成本对回报的影响的描述。
一些公司应更详细地定义涉及诱因的附加服务
所有公司都缺乏关于成本报告和/或诱因的适当内部指南。即使一家公司有关于成本报告的指导方针，它也不一定指明报告的所有成本。
FIN-FSA的调查结果将要求所有八家公司采取行动，并由FIN-FSA监督。FIN-FSA还要求提供投资服务的其他各方考虑FIN-FSA在监督函中指出的调查结果和意见，并采取必要的行动。
FIN-FSA将向ESMA报告调查结果和结论，作为其成本报告监督行动的一部分。ESMA可向公司或国家监管机构提供更详细的指南。
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