农业银行：进出口企业免签注办理货物贸易外汇收支业务案例
近期，人民银行、外汇局出台23条政策举措，从支持受困主体纾困、畅通国民经济循环、促进外贸出口发展等方面加大实体经济支持力度。中国农业银行强化大行担当，深挖客户需求，根据便利化政策简化审核流程，促进便利化政策更好更快惠及相关企业，为企业增便利、提效率、减成本，以优质高效的金融服务支持外贸发展。
01
企业情况
A公司成立于2001年，注册资本人民币2000亿元，是一家主要经营镍、铜、钴等稀贵金属进口、加工、销售的企业，业务模式主要为在境外上游进口金属矿石，境内生产加工成贵金属，制成品主要国内销售，有少量出口。该企业自2010年起在农业银行甘肃分行办理货贸易外汇收支业务，各项业务均合规开展，无监管处罚或违约记录。企业日常外汇收支业务笔数多，单据繁杂，农业银行甘肃分行审核时，需逐笔对A企业单证正本签注收付汇金额、日期并加盖业务印章，业务办理效率有待提高。
02
便利化依据
根据《经常项目外汇业务指引(2020年版)》第十二条，银行按规定审核经常项目外汇收支时，可根据内控要求和实际业务需要，按照实质合规原则，自主决定是否在单证上签注收付汇金额、日期并加盖业务印章。
03
银行做法
鉴于该客户与农业银行甘肃分行合作时间较长，信用状况良好，分行决定为该客户办理贸易外汇收支业务时，免签注客户相关单据。
自2021年1月1日起，农业银行甘肃分行在为A公司办理贸易外汇收支业务时，仍需严格按照内控要求及展业规范审核单证完整性及与外汇收支的一致性，但不再逐笔对单证签注，为便利事后核查，农业银行甘肃分行在银行业务系统中留存了所有单据的扫描件，留存期限为5年。2021年1月1日至2022年7月31日，农业银行甘肃分行为企业免签注办理单证业务64笔、金额4.75亿美元。免签注后，业务审核时间缩短，得到客户充分肯定。
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