邱运平：金融机构需建立以ESG为中心的发展战略及全新业务模式
2022-07-09 00:00:00
6月28至30日，由生态环境部应对气候变化司指导，新浪财经和中信出版集团联合举办的第二届ESG全球领导者峰会举行。本次峰会以“共促全球ESG发展，构建可持续未来”为主题，汇聚来自20个国家的135位政
6月28至30日，由生态环境部应对气候变化司指导，新浪财经和中信出版集团联合举办的第二届ESG全球领导者峰会举行。本次峰会以“共促全球ESG发展，构建可持续未来”为主题，汇聚来自20个国家的135位政、商、学界嘉宾，围绕可持续金融、双碳目标、企业社会责任等话题展开讨论。德意志银行(中国)有限公司行长、德意志银行客户业务部大中华区总经理邱运平受邀在“破壁责任投资的困局与挑战”环节发表主题演讲。
邱运平表示，包括能源企业在内的实体经济可持续性转型派生出巨量的投资需求，不仅需要金融机构的资金支持，还需要专业化的转型咨询服务。因此，全球应对气候变化行动将带来史无前例的商业机会，而要实现这些机会，需要金融机构建立以ESG为中心的发展战略以及全新的业务模式。此外，他还指出，商业银行和所有ESG生态圈的参与者的紧密联系和互动，如政府及监管机构、金融同业、中介机构、学术界及广大企业等，也使其具备独特地位及视角，贡献于ESG标准及规则的建立与完善，并推动相关实践。
各位嘉宾下午好，感谢新浪财经的邀请，我很高兴能再次参加ESG全球领导者峰会。在过去的一年里，市场对可持续金融的关注和认知度明显提升，在与各大企业对话的过程中我们也感受到客户对制定与完善可持续性战略的兴趣与需求，而应对气候变化作为联合国可持续发展的重要目标之一，也是市场上最被关注，各项规则与配套基础设施日趋完善，政府、企业和机构逐渐明确各自目标和行动方案的领域之一。因此我也想借此机会，与大家分享德意志银行，作为一个欧资背景银行代表在气候战略领域的经验和探索，相信我们的做法在金融行业也应该具有一定的代表性，希望能给大家带来一些借鉴与启发。要回答这个问题，我想结合银行业与气候变化相关的一些角色来简述一下。首先，我们的自身经营活动会产生碳迹，因而有实现自身零碳经营的要求。
其次，我们为各行各业客户和项目提供融资，银行现有融资组合对应的碳效应需要有一个全面的度量统计，并在此基础上设定目标，指导业务组合的增减取舍。其三，世界各国及各行业逐渐形成并强化碳减排共识，而实现《巴黎协定》的承诺、实现碳达峰、碳中和的承诺意味着海量的投融资需求，这也为金融机构提供了巨大商机。仅以能源行业为例，根据国际能源署(IEA)的预计，由于全球各国应对气候变化政策驱动，2030年全世界对能源行业的资本投资需比目前水平增加一倍以上至每年约5万亿美元，即占比达到全球GDP的4.5%。包括能源企业在内的实体经济可持续性转型派生出巨量的投资需求，不仅需要金融机构的资金支持，还需要专业化的转型咨询服务。因此德意志银行认为全球应对气候变化行动将带来史无前例的商业机会；而要实现这些机会，需要金融机构建立以ESG为中心的发展战略以及全新的业务模式。第四，商业银行和所有ESG生态圈的参与者的紧密联系和互动，如政府及监管机构、金融同业、中介机构、学术界及广大企业等，也使其具备独特地位及视角，贡献于ESG标准及规则的建立与完善，并推动相关实践。最后，商业银行业务核心是风险管理。全球及各行业形成新的气候变化新共识，也要求金融机构革新其风险管理，如建立全面的气候或环境风险管理框架，以及合规及声誉风险管理体系。第二部分，我介绍一下德意志银行在气候战略方面的一些实践。
德意志银行制定了集团的气候战略、聚焦领域和原则。德意志银行集团可持续性战略的核心部分是成为客户在巴黎协定气候变化转型路径上的可靠融资及顾问伙伴。我们希望确保实现公正、有序的低碳转型，并避免不必要的社会影响和扩大化的不公平性。
在集团气候战略指导下，在银行自身经营方面，成立了CEO领导的可持续委员会，从2020年后四次获得ESG评级提升，并重返道琼斯欧洲可持续性指数，建立了与持续性目标挂钩的薪酬体系。我们的业务在2012年后持续实现碳中和，从2022年7月后，要求采购金额大于50万欧元的供应商提供ESG评级。和实现自身经营的净零排放相比，更大的挑战是实现我们融资组合的碳效应的度量、转型及调整，并最终实现净零银行的目标。接下来，我将重点介绍一下德意志银行的净零转型方法。
首先，是测算和主动披露投融资所产生的碳排放数据，选择净零情形，定义重点排放行业。德意志银行是欧洲首批主动监测并披露所融资行业碳排放量及重点排放行业的银行之一，同时我们也逐步颁布了以降低排放密度为核心目标的具体量化指标。
截至2021年12月31日，德意志银行的总贷款额为4760亿欧元。其中，1050亿欧元，即22%是由企业贷款组成。按照碳核算金融联盟(PCAF)的标准所进行的初步估算显示，我行企业贷款融资的年度温室气体约为3080万吨二氧化碳当量，并且主要集中在四个行业：石油和天然气
(包括电力行业的)公用事业
钢铁、金属和矿业
汽车行业
其中前三个行业占总排放量的68%，而其占企业贷款比例为16%，占我行总贷款额的比例则仅为3.6%。我们因此初期选定这4个高排放密度行业作为我们的净零路径的重点关注领域，并计划逐步扩大到更多的行业范围。今年四季度，德意志银行将会披露我们重点行业减排的目标。每家金融机构资产分布和碳排放强度各自不同，作为净零转型的起点，选定重点排放行业，分期分批确定目标，进行披露的做法可以供借鉴。德意志银行遵循三个原则性方法，减少我们所融资的碳排放密度。其次，是为企业客户净零转型提供融资和咨询。德银计划在2025年底前完成2000亿欧元的可持续投融资总额，截至去年末我们已完成了1570亿欧元，因此今年三月德意志银行宣布将原定目标提前至2022年底前实现，较原计划提前了三年。我们的相关目标在4个全球业务部门进一步细化。例如企业银行部计划和2000家跨国公司客户开展ESG战略对话。为客户整体ESG风险评估和了解他们的业务转型战略路径将成为我们新的业务常态标准。 与此同时，我们也积极地与行业伙伴互动，了解和积极参与相关国际倡议和规则的制定和实践。德意志银行是联合国净零碳排放银行业联盟的创始成员、是格拉斯哥净零金融联盟“为新兴市场和发展中国家调动私有资本”工作组的成员，此外，我们还是碳核算金融联盟(PCAF)的成员和科学碳目标倡议(SBTi)的专家顾问组成员，在这些行业联盟中做出积极的贡献。各位朋友，中国是全球气候变化解决方案的主力军以及气变金融的主战场。随着中国“双碳”战略目标的稳步推进，德意志银行将进一步发挥在全球和亚太可持续发展重要趋势方面的专业经验与能力，努力为中国的可持续投资和绿色经济转型做出更多贡献。我们也有众多的成功案例，比如德银和中信保合作，为维斯塔斯在中国制造的风电设备出口澳大利亚提供澳元出口信用融资，最近德银和华能天成合作，发放了市场上第一笔基于中欧共同分类目录下的人民币应收账款融资。我们也期待与大家在气候金融方面进行更多的交流与合作。
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