关于我们

DFSA是在DIFC或DIFC进行的金融服务的独立监管者，DIFC是阿联酋迪拜一个目的性的金融自由区。

DFSA的监管规定包括资产管理，银行和信贷服务，证券，集体投资基金，托管和信托服务，大宗商品期货交易，伊斯兰金融，保险，国际股票交易所和国际大宗商品衍生品交易所。此外DFSA负责监管金融和辅助服务，负责监督和执行反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）DIFC中适用的要求。 DFSA还接受了DIFC公司注册商（RoC）的授权人代表团来调查涉嫌严重违反《 DIFC公司法》的DIFC公司和合伙企业，并寻求注册服务商可用的执法救济。

我们是谁

愿景

成为国际公认的监管机构，通过强有力和公平的监管引领金融服务的发展。

任务

在DIFC内制定，管理和执行世界一流的金融服务监管。 

监管方式

以风险为基础，避免不必要的监管负担。

价值观

期望DFSA及其员工拥有高标准的道德操守和诚信。

在履行职责时表现出敬业精神，独立性，效率，领导能力和决心。

确保行政职能公平，协商程序，可访问性，公正性和问责制。

我们授权并注册希望在DIFC或从DIFC进行金融服务的机构和个人。

我们监督受监管的参与者，并监督他们对适用法律，法规和规则的遵守情况。

我们执行我们所管理的法律。

我们的监管制度是量身定制的，以适应DIFC的最高国际标准。结果是清晰而简洁的法规，适用于现代金融中心。

目标与原则

DFSA已建立并努力维护一个可促进DIFC完整性，透明度和效率指导原则的环境。它这样做是基于与现代相关的国际最佳实践，在清晰，简洁和灵活的监管框架中毫不妥协地嵌入高标准国际金融中心。

在履行其监管任务时，DFSA负有实现以下目标的法定义务。

在DIFC中促进和维护金融服务行业（即开展的金融服务和相关活动）的公平性，透明度和效率。

在DIFC中建立和保持对金融服务业的信心。

在DIFC中促进和维护金融服务业的财务稳定性，包括降低系统风险。

通过包括制裁在内的适当手段，防止，检测和限制导致DIFC或金融服务业声誉在DIFC中的损害的行为。

在DIFC中保护金融服务行业的直接和间接用户以及潜在用户。

增进公众对DIFC中金融服务业监管的理解。

追求标尺可能不时根据DIFC法律设定的任何其他目标。

DFSA在行使其权力和履行其职能时，应考虑以下指导原则，即：

在DFSA这样做的适当和适当的范围内，遵循迪拜法律规定的DIFC的目标。

促进DIFC成为国际知名的金融中心的发展。

与阿拉伯联合酋长国和其他司法管辖区的监管机构合作并为其提供协助。

最小化DFSA活动对金融服务行业竞争的不利影响。

以最有效的方式使用其资源。

确保监管成本与其效益成正比。

以透明的方式行使其权力并履行其职能。

遵守公认的有关善政的原则。

DFSA角色

DFSA管理《 2004年管制法》，这是管制制度的基石。该法确立了DFSA的章程，并支持创建监管框架，DFSA可以在该框架内对实体进行许可，授权，注册和监督。

根据该法律，DFSA有权执行适用于DIFC内所有受监管参与者的法律和规则。

DFSA还管理《 2012年市场法》。该法规范了金融和市场参与者的活动和行为。

DFSA还管理《 2004年伊斯兰金融业务管理法》，《 2010年集体投资法》和《 2006年投资信托法》。

DFSA还努力检测和防止DIFC内的洗钱活动，并将在这一重要领域与阿联酋中央银行密切合作。

企业社会责任

企业社会责任（CSR）是组织通过以下方式对决策和活动对社会和环境的影响的责任：

与可持续发展和社会福利相一致的透明和道德行为；考虑到利益相关者的期望；在遵守适用法律并符合国际行为规范；并整合到整个组织中。

DFSA采取了一种战略性方法，通过创新的举措和计划来分享知识，从而为社会奉献。 2014年，DFSA启动了针对阿联酋青年部门的金融服务意识倡议Bawabaty“我的门户”计划，旨在将阿联酋国民介绍给金融领域在专业工作环境中的服务和职业道德。

DFSA还制定了暑期培训计划，该计划为阿联酋国家大学生提供了在DFSA工作的机会，以获得工作。

我们在四个运营领域的经验和技能：公司事务，财务与行政，人力资源和信息技术。

此外，DFSA家族还参与并参与了许多当地的CSR计划，例如为工人包装商品和献血。

巴瓦巴蒂

2014年3月，DFSA启动了Bawabaty或“我的网关”。

Bawabaty是针对当地社区的金融服务意识计划，这是DFSA为提高阿联酋的工作准备程度而制定的一项新计划国民加入未来的劳动力队伍，并接触到当地社区的不同阶层。

首先，Bawabaty将针对阿联酋青年部门，并通过一系列研讨会和活动，旨在向阿联酋国民介绍诸如作为商业道德和金融知识。总体上促进对金融服务业的学习和理解，将更好地为个人提供雇主通常需要的技能和知识。

Bawabaty的主要目标是：1）满足希望从事金融服务职业的阿联酋国立大学学生不断增长的需求； 2）提供为我们当地社区提供终身学习机会； 3）支持阿联酋金融服务领域的社区教育。

Bawabaty于3月17日在DIFC卓越中心举行的开幕活动着重于“工作中的诚信”，并见证了DFSA与特许学院的合作证券和投资（CISI）。该研讨会包括个人投票机，实时结果和生动的辩论，为与会者提供了独特的体验。有机会就工作场所的现实情况中的各种道德挑战进行投票。

首届研讨会的重点包括由CISI特许MCSI的Kevin Moore先生主持的生动活泼，消息灵通和指导性的讨论全球业务发展。他的“工作中的诚信”演讲为参与者提供了对一系列道德挑战进行投票的独特机会，现实生活中的工作环境通过这些讨论，与会者之间可以就广泛的问题进行富有成果的思想，经验和观点交流。
阿联酋年轻毕业生面临的挑战。

巴瓦巴蒂画廊

要查看Bawabaty Gallery，请单击此处。

Bawabaty活动

有关Bawabaty事件的更多信息，请单击此处。

暑期培训计划

Bawabaty旨在提高阿联酋国民社区对金融服务监管的认识。作为该社区计划的一部分，夏季培训该计划允许大学生在DFSA工作。

DFSA希望通过提供实习机会来支持阿联酋国家青年的就业能力，以在我们的四个运营部门中获得工作经验和技能地区。请点击这里 获取更多信息。

我们如何监管

为了履行其作为DIFC的唯一独立金融服务监管机构的职责，DFSA履行了许多职能。

政策和规则制定

认可监督

执法国际合作

DFSA声明的方法是：“成为基于风险的监管者，避免不必要的监管负担”。我们认为法规应针对缓解措施否则将无法接受的风险。我们还认为，合规义务应与框架内减轻这些风险相称使受监管实体能够有效地履行其合规义务。

我们基于风险的理念适用于DFSA的所有部门以及我们与受监管实体的所有往来业务。我们认为，更多地关注结果而不是关注实现这些目标的方式，会导致更有效，更有效的基于风险的监管。

DFSA认为，有必要明确并定期陈述我们的监管方法，以确保所有外部和内部对它的理解利益相关者。我们的监管方法以及DFSA的愿景，使命和价值观构成了我们开展工作的基础。

政策与法规制定

《 2004年管制法》赋予DFSA董事会一般权力，可就与我们的目标，权力和功能。规则制定过程通常包括一段时间的公众咨询，这使感兴趣的人有机会对提议的规则发表评论。我们认为这些评论是宝贵的意见。我们的规则制定能力还允许我们对影响DIFC的事项、趋势和事件做出快速和高效的响应。

国际合作

为了实现我们的目标，DFSA继续与迪拜和阿联酋的其他监管机构以及国际监管机构和组织。对于我们管辖范围以外的其他监管机构而言，有时很难获得公共信息，因此，许多链接到本地??注册机构，即DIFC的两个此处提供交流，DIFC法院判决，本地和英语新闻来源以及电话簿。在非公开信息的背景下，DFSA积极与我们的对口监管机构建立联盟并建立谅解备忘录。尽管DIFC的《监管法》有规定，但这些备忘录促进了监管机构相互协助实现个人和共同目标的方式，包括通过信息和执行权力的使用。

谅解备忘录

DFSA签署的谅解备忘录

在不同管辖区中规范监管机构之间合作的传统机制是双边谅解备忘录（MoU）。

谅解备忘录中没有魔力。它只是为监管机构之间的合作提供了正式的基础，包括信息交流和调查根据现有法律的协助。这意味着它不能合法地发布原本会非法的信息，也不能强迫提供只能是自愿的。

应该指出的是，缺少谅解备忘录并不妨碍共享信息并向作为DFSA的另一监管机构提供协助，作为DFSA共享和协助的权力。基于《管理法》中的特定规定。

多边谅解备忘录
国际证券委员会组织（IOSCO）
《博卡宣言》
国际保险监督员协会（IAIS）
IOSCO非洲和中东区域委员会（AMERC）
国际独立审计监管者论坛（IFIAR）

公认的管辖权通知
根据2010年《集体投资法》，DFSA可以认可某些国家和地区，只要其信纳这些地区对资金的监管与DFSA的集体投资制度大致相同。 DFSA还将在这样的司法管辖区。

DFSA还与马来西亚证券委员会（Securities Malaysia Malaysia）就跨境营销和提供伊斯兰资金。

可以在法律框架下获得公认司法管辖区的完整列表。

在这种模式下，我们为资源的使用设定了优先级，并采用了持续的风险管理周期来识别，评估，确定优先次序和减轻我们监管目标??或金融服务行业特定部门的不可接受风险。我们认识到这些风险可能来自内部或外部在DIFC之外，因此我们定期监视区域和国际金融市场及趋势。这种对风险的系统评估使我们能够确定共同点在整个受监管社区中解决问题，并进行必要的主题工作以作为回应。

我们基于风险的理念适用于DFSA的所有部门以及我们与受监管实体的所有往来业务。我们认为，更多地关注结果而不是关注实现这些目标的方式，会导致更有效，更有效的基于风险的监管。

DFSA认为，有必要明确并定期陈述我们的监管方法，以确保所有外部和内部对它的理解利益相关者。我们的监管方法以及DFSA的愿景，使命和价值观构成了我们开展工作的基础。

监管尽职调查链接

监管机构和其他机构要求提供非公开信息的请求应直接发送给DSFA国际关系总监，并将根据以下规定处理现有的双边或多边协议。即使没有谅解备忘录，也将根据DIFC监管法处理请求以及DFSA的机密监管信息政策声明。

我们的结构

管理

2004年《监管法》规定，DFSA应由DFSA主席、DFSA董事会、监管上诉委员会和董事会其他委员会组成，这些委员会可能不时被正式任命，金融市场审裁处和首席执行官及其工作人员。

除了章程要求的委员会外，理事会还设立了4个委员会，协助其履行其职能。这些委员会包括立法委员会、管治及提名委员会、审计及风险委员会及薪酬委员会。这些委员会为善政、效率和补救提供了坚实的平台。

有些委员会包括非董事会成员，而 DFSA 董事会主席是所有董事会委员会的当然成员，审计和风险委员会以及监管上诉委员会除外。

DFSA 价值观和道德

DFSA 价值观反映了 DIFC 的核心诚信、透明和效率运营原则，并牢固地植根于 DFSA 的规则和程序以及 DFSA 员工价值观和道德规范中。

《守则》在使用保密监管信息、利益冲突以及赠送和接受礼品和福利方面规定了适当的国际最佳做法标准。它旨在补充2004年《监管法》中的利益冲突和保密规定。

DFSA 董事会已经通过了类似的价值观和道德规范，适用于董事会、委员会和法庭的成员，可在此查看。

董事会  链接                   执行团队链接   

金融市场法庭 链接         董事会委员会链接 

联系我们

请注意，DFSA的办公时间为周日至周四上午8：00至下午5：00（GMT +4）。