關於我們

DFSA是在DIFC或DIFC進行的金融服務的獨立監管者，DIFC是阿聯酋迪拜一個目的性的金融自由區。

DFSA的監管規定包括資產管理，銀行和信貸服務，證券，集體投資基金，託管和信託服務，大宗商品期貨交易，伊斯蘭金融，保險，國際股票交易所和國際大宗商品衍生品交易所。此外DFSA負責監管金融和輔助服務，負責監督和執行反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）DIFC中適用的要求。 DFSA還接受了DIFC公司註冊商（RoC）的授權人代表團來調查涉嫌嚴重違反《 DIFC公司法》的DIFC公司和合夥企業，並尋求註冊服務商可用的執法救濟。

我們是誰

願景

成為國際公認的監管機構，通過強有力和公平的監管引領金融服務的發展。

任務

在DIFC內制定，管理和執行世界一流的金融服務監管。 

監管方式

以風險為基礎，避免不必要的監管負擔。

價值觀

期望DFSA及其員工擁有高標準的道德操守和誠信。

在履行職責時表現出敬業精神，獨立性，效率，領導能力和決心。

確保行政職能公平，協商程式，可訪問性，公正性和問責制。

我們授權並註冊希望在DIFC或從DIFC進行金融服務的機構和個人。

我們監督受監管的參與者，並監督他們對適用法律，法規和規則的遵守情況。

我們執行我們所管理的法律。

我們的監管制度是量身定制的，以適應DIFC的最高國際標準。結果是清晰而簡潔的法規，適用於現代金融中心。

目標與原則

DFSA已建立並努力維護一個可促進DIFC完整性，透明度和效率指導原則的環境。它這樣做是基於與現代相關的國際最佳實踐，在清晰，簡潔和靈活的監管框架中毫不妥協地嵌入高標準國際金融中心。

在履行其監管任務時，DFSA負有實現以下目標的法定義務。

在DIFC中促進和維護金融服務行業（即開展的金融服務和相關活動）的公平性，透明度和效率。

在DIFC中建立和保持對金融服務業的信心。

在DIFC中促進和維護金融服務業的財務穩定性，包括降低系統風險。

通過包括制裁在內的適當手段，防止，檢測和限制導致DIFC或金融服務業聲譽在DIFC中的損害的行為。

在DIFC中保護金融服務行業的直接和間接用戶以及潛在用戶。

增進公眾對DIFC中金融服務業監管的理解。

追求尺規可能不時根據DIFC法律設定的任何其他目標。

DFSA在行使其權力和履行其職能時，應考慮以下指導原則，即：

在DFSA這樣做的適當和適當的範圍內，遵循迪拜法律規定的DIFC的目標。

促進DIFC成為國際知名的金融中心的發展。

與阿拉伯聯合酋長國和其他司法管轄區的監管機構合作並為其提供協助。

最小化DFSA活動對金融服務行業競爭的不利影響。

以最有效的方式使用其資源。

確保監管成本與其效益成正比。

以透明的方式行使其權力並履行其職能。

遵守公認的有關善政的原則。

DFSA角色

DFSA管理《 2004年管制法》，這是管制制度的基石。該法確立了DFSA的章程，並支持創建監管框架，DFSA可以在該框架內對實體進行許可，授權，註冊和監督。

根據該法律，DFSA有權執行適用於DIFC內所有受監管參與者的法律和規則。

DFSA還管理《 2012年市場法》。該法規範了金融和市場參與者的活動和行為。

DFSA還管理《 2004年伊斯蘭金融業務管理法》，《 2010年集體投資法》和《 2006年投資信託法》。

DFSA還努力檢測和防止DIFC內的洗錢活動，並將在這一重要領域與阿聯酋中央銀行密切合作。

企業社會責任

企業社會責任（CSR）是組織通過以下方式對決策和活動對社會和環境的影響的責任：

與可持續發展和社會福利相一致的透明和道德行為；考慮到利益相關者的期望；在遵守適用法律並符合國際行為規範；並整合到整個組織中。

DFSA採取了一種戰略性方法，通過創新的舉措和計畫來分享知識，從而為社會奉獻。 2014年，DFSA啟動了針對阿聯酋青年部門的金融服務意識倡議Bawabaty“我的門戶”計畫，旨在將阿聯酋國民介紹給金融領域在專業工作環境中的服務和職業道德。

DFSA還制定了暑期培訓計畫，該計畫為阿聯酋國家大學生提供了在DFSA工作的機會，以獲得工作。

我們在四個運營領域的經驗和技能：公司事務，財務與行政，人力資源和資訊技術。

此外，DFSA家族還參與並參與了許多當地的CSR計畫，例如為工人包裝商品和獻血。

巴瓦巴蒂

2014年3月，DFSA啟動了Bawabaty或“我的網關”。

Bawabaty是針對當地社區的金融服務意識計畫，這是DFSA為提高阿聯酋的工作準備程度而制定的一項新計畫國民加入未來的勞動力隊伍，並接觸到當地社區的不同階層。

首先，Bawabaty將針對阿聯酋青年部門，並通過一系列研討會和活動，旨在向阿聯酋國民介紹諸如作為商業道德和金融知識。總體上促進對金融服務業的學習和理解，將更好地為個人提供雇主通常需要的技能和知識。

Bawabaty的主要目標是：1）滿足希望從事金融服務職業的阿聯酋國立大學學生不斷增長的需求； 2）提供為我們當地社區提供終身學習機會； 3）支持阿聯酋金融服務領域的社區教育。

Bawabaty於3月17日在DIFC卓越中心舉行的開幕活動著重於“工作中的誠信”，並見證了DFSA與特許學院的合作證券和投資（CISI）。該研討會包括個人投票機，即時結果和生動的辯論，為與會者提供了獨特的體驗。有機會就工作場所的現實情況中的各種道德挑戰進行投票。

首屆研討會的重點包括由CISI特許MCSI的Kevin Moore先生主持的生動活潑，消息靈通和指導性的討論全球業務發展。他的“工作中的誠信”演講為參與者提供了對一系列道德挑戰進行投票的獨特機會，現實生活中的工作環境通過這些討論，與會者之間可以就廣泛的問題進行富有成果的思想，經驗和觀點交流。
阿聯酋年輕畢業生面臨的挑戰。

巴瓦巴蒂畫廊

要查看Bawabaty Gallery，請單擊此處。

Bawabaty活動

有關Bawabaty事件的更多資訊，請單擊此處。

暑期培訓計畫

Bawabaty旨在提高阿聯酋國民社區對金融服務監管的認識。作為該社區計畫的一部分，夏季培訓該計畫允許大學生在DFSA工作。

DFSA希望通過提供實習機會來支持阿聯酋國家青年的就業能力，以在我們的四個運營部門中獲得工作經驗和技能地區。請點擊這裏 獲取更多資訊。

我們如何監管

為了履行其作為DIFC的唯一獨立金融服務監管機構的職責，DFSA履行了許多職能。

政策和規則制定

認可監督

執法國際合作

DFSA聲明的方法是：“成為基於風險的監管者，避免不必要的監管負擔”。我們認為法規應針對緩解措施否則將無法接受的風險。我們還認為，合規義務應與框架內減輕這些風險相稱使受監管實體能夠有效地履行其合規義務。

我們基於風險的理念適用於DFSA的所有部門以及我們與受監管實體的所有往來業務。我們認為，更多地關注結果而不是關注實現這些目標的方式，會導致更有效，更有效的基於風險的監管。

DFSA認為，有必要明確並定期陳述我們的監管方法，以確保所有外部和內部對它的理解利益相關者。我們的監管方法以及DFSA的願景，使命和價值觀構成了我們開展工作的基礎。

政策與法規制定

《 2004年管制法》賦予DFSA董事會一般權力，可就與我們的目標，權力和功能。規則制定過程通常包括一段時間的公眾諮詢，這使感興趣的人有機會對提議的規則發表評論。我們認為這些評論是寶貴的意見。我們的規則制定能力還允許我們對影響DIFC的事項、趨勢和事件做出快速和高效的回應。

國際合作

為了實現我們的目標，DFSA繼續與迪拜和阿聯酋的其他監管機構以及國際監管機構和組織。對於我們管轄範圍以外的其他監管機構而言，有時很難獲得公共資訊，因此，許多鏈接到本地??註冊機構，即DIFC的兩個此處提供交流，DIFC法院判決，本地和英語新聞來源以及電話簿。在非公開信息的背景下，DFSA積極與我們的對口監管機構建立聯盟並建立諒解備忘錄。儘管DIFC的《監管法》有規定，但這些備忘錄促進了監管機構相互協助實現個人和共同目標的方式，包括通過資訊和執行權力的使用。

諒解備忘錄

DFSA簽署的諒解備忘錄

在不同管轄區中規範監管機構之間合作的傳統機制是雙邊諒解備忘錄（MoU）。

諒解備忘錄中沒有魔力。它只是為監管機構之間的合作提供了正式的基礎，包括資訊交流和調查根據現有法律的協助。這意味著它不能合法地發佈原本會非法的資訊，也不能強迫提供只能是自願的。

應該指出的是，缺少諒解備忘錄並不妨礙共用資訊並向作為DFSA的另一監管機構提供協助，作為DFSA共用和協助的權力。基於《管理法》中的特定規定。

多邊諒解備忘錄
國際證券委員會組織（IOSCO）
《博卡宣言》
國際保險監督員協會（IAIS）
IOSCO非洲和中東區域委員會（AMERC）
國際獨立審計監管者論壇（IFIAR）

公認的管轄權通知
根據2010年《集體投資法》，DFSA可以認可某些國家和地區，只要其信納這些地區對資金的監管與DFSA的集體投資制度大致相同。 DFSA還將在這樣的司法管轄區。

DFSA還與馬來西亞證券委員會（Securities Malaysia Malaysia）就跨境行銷和提供伊斯蘭資金。

可以在法律框架下獲得公認司法管轄區的完整列表。

在這種模式下，我們為資源的使用設定了優先順序，並採用了持續的風險管理週期來識別，評估，確定優先次序和減輕我們監管目標??或金融服務行業特定部門的不可接受風險。我們認識到這些風險可能來自內部或外部在DIFC之外，因此我們定期監視區域和國際金融市場及趨勢。這種對風險的系統評估使我們能夠確定共同點在整個受監管社區中解決問題，並進行必要的主題工作以作為回應。

我們基於風險的理念適用於DFSA的所有部門以及我們與受監管實體的所有往來業務。我們認為，更多地關注結果而不是關注實現這些目標的方式，會導致更有效，更有效的基於風險的監管。

DFSA認為，有必要明確並定期陳述我們的監管方法，以確保所有外部和內部對它的理解利益相關者。我們的監管方法以及DFSA的願景，使命和價值觀構成了我們開展工作的基礎。

監管盡職調查鏈接

監管機構和其他機構要求提供非公開信息的請求應直接發送給DSFA國際關係總監，並將根據以下規定處理現有的雙邊或多邊協議。即使沒有諒解備忘錄，也將根據DIFC監管法處理請求以及DFSA的機密監管資訊政策聲明。

我們的結構

管理

2004年《監管法》規定，DFSA應由DFSA主席、DFSA董事會、監管上訴委員會和董事會其他委員會組成，這些委員會可能不時被正式任命，金融市場審裁處和首席執行官及其工作人員。

除了章程要求的委員會外，理事會還設立了4個委員會，協助其履行其職能。這些委員會包括立法委員會、管治及提名委員會、審計及風險委員會及薪酬委員會。這些委員會為善政、效率和補救提供了堅實的平臺。

有些委員會包括非董事會成員，而 DFSA 董事會主席是所有董事會委員會的當然成員，審計和風險委員會以及監管上訴委員會除外。

DFSA 價值觀和道德

DFSA 價值觀反映了 DIFC 的核心誠信、透明和效率運營原則，並牢固地植根於 DFSA 的規則和程式以及 DFSA 員工價值觀和道德規範中。

《守則》在使用保密監管資訊、利益衝突以及贈送和接受禮品和福利方面規定了適當的國際最佳做法標準。它旨在補充2004年《監管法》中的利益衝突和保密規定。

DFSA 董事會已經通過了類似的價值觀和道德規範，適用於董事會、委員會和法庭的成員，可在此查看。

董事會  鏈接                   執行團隊鏈接   

金融市場法庭 鏈接         董事會委員會鏈接 

聯繫我們

請注意，DFSA的辦公時間為周日至週四上午8：00至下午5：00（GMT +4）。