廣州推進金融科技“監管沙盒”試點建設 第二批公示4個創新應用
2021-06-06 11:55:00
廣州推進金融科技“監管沙盒”試點建設第二批公示4個創新應用 來源 ：21世紀經濟報道 作爲金融科技創新監管試點城市之一，廣州正在采取有力措施積極推動金融科技發展。廣州金融科
作爲金融科技創新監管試點城市之一，廣州正在采取有力措施積極推動金融科技發展。廣州金融科技創新監管工具第二批4個創新應用已向社會公示。
據了解，此次公示項目的參與主體涵蓋了監管部門、商業銀行、科技公司、科研院所等，項目類型包括金融服務和科技産品，應用場景聚焦監管科技、普惠金融、風險防控等領域。
開展金融科技創新監管是貫徹落實《粵港澳大灣區發展規劃綱要》，推進《金融科技發展規劃（2019-2021年）》落地實施的重要舉措之一。人民銀行廣州分行表示，該行目前正按照“持牌經營、合法合規、權益保護、包容審慎”的原則持續推動金融科技創新監管工作，結合大灣區實際加強創新監管工具應用，引導持牌金融機構、科技公司守正創新，賦能金融提質增效。
公示中顯示，廣州銀行、巨杉軟件基于大數據、多模數據庫等技術構建貸款輔助審批風控系統，實時分析和挖掘行内外數據，結合線下審核信息生成風險評價結果，縮短小微企業貸款時間；廣州中國科學院軟件所、招商銀行廣州分行等利用區塊鏈技術搭建可信聯盟鏈，通過将報關信息等上鏈存證，輔助招商銀行開展貿易真實性核驗，爲進出口企業提供更加安全、便捷的收付彙結算服務。
國務院發展研究中心金融研究所副所長陳道富表示，這些項目利用多個機構間的多維數據，通過機器學習和區塊鏈等技術，在平衡保護個人隐私、數據方數據安全和權益中深入挖據數據内在價值，務實有效地解決現實痛點，提供了一種更高效識别、預警風險，及時控制風險，并爲小微企業提供便捷融資的新方式。
由國家外彙管理局廣東省分局、廣發銀行共同申報的“基于知識圖譜的外彙違法違規風險行爲識别應用”項目，通過神經網絡、知識圖譜等技術構建廣東外彙非現場檢查系統，運用外彙違法違規風險行爲識别模型、關系網絡等方法實現數據的規則化分析，穿透業務表面捕捉信息指标之間的關聯性及規律性，及時發現可能存在的違法違規線索，爲防範化解風險提供有力保障。
面對層出不窮的電信網絡詐騙方式，農業銀行廣東省分行運用知識圖譜、機器學習等技術構建涉詐風險輔助識别系統，融合應用行内數據和公安部門電信網絡詐騙黑名單數據，通過特征分析和樣本訓練構建涉詐風險識别模型，輔助銀行更快識别潛在涉詐風險客戶，并對相關高風險交易進行風險預警，有效避免客戶資金損失，保障人民群衆财産安全。
深圳未來金融研究院院長杜豔表示，該項目以數據爲基，科技賦能，充分體現了科技對傳統金融的模式變革、産品變革、風控變革，擴展了用戶的廣度和深度，增加了金融機構對于各類風險的防控能力，使得金融更适應數字經濟發展的需要。
在後疫情時代，數字化轉型正在成爲經濟社會高質量發展的重要引擎，在國家大力推進粵港澳大灣區建設的背景下，如何更好地運用金融科技推進粵港澳大灣區國際金融樞紐建設成爲各方關注的焦點。
對此，杜豔建議，立足大灣區戰略目标和廣東産業數字化轉型升級的需要，借助人民銀行金融科技創新監管工具，在金融應用細分場景進行針對性主題應用探索，讓金融更适應數字經濟發展的需要，實現“金融科技+數字經濟”的互促共生。
人民銀行廣州分行表示，将以金融支持粵港澳大灣區建設爲契機，依托大灣區在基礎設施、人才、資金、産業等方面優勢，全面運用更具穿透性、專業性的金融科技創新監管工具強化對創新活動的包容審慎監管，營造開放共赢的金融科技産業生态，持續推進粵港澳大灣區國際金融樞紐和國際科創中心建設。
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