外彙管理助力大灣區中國外彙
2021-11-01 10:39:00
外彙管理助力大灣區 中國外彙 2021年9月，黨中央、國務院印發《橫琴粵澳深度合作區建設總體方案》（下稱《橫琴案》）和《全面深化前海深港現代服務業合作區改革開放方案》（下稱《前海方案》），是對香港和
中國外彙
2021年9月，黨中央、國務院印發《橫琴粵澳深度合作區建設總體方案》（下稱《橫琴案》）和《全面深化前海深港現代服務業合作區改革開放方案》（下稱《前海方案》），是對香港和澳門經濟社會發展的重大利好，有利于推動粵港澳大灣區深度融合發展。外彙管理部門将一如既往，積極貫徹落實黨中央、國務院的決策部署，根據兩地特點，在橫琴合作區和前海合作區積極探索推進外彙管理政策創新。
根據《橫琴方案》，按照國家統籌規劃、服務實體、風險可控、分步推進的原則，在合作區内探索跨境資本自由流入流出和
具體看，在跨境貿易方面，指導銀行提升金融服務水平，進一步推動跨境電商等新型國際貿易結算便利化，實現銀行真實性審核從事前審查轉爲事後核查。在跨境直接投資交易環節，按照準入前國民待遇加負面清單模式簡化管理，提高兌換環節登記和兌換的便利性，探索能适應市場需求新形态的跨境投資管理。在跨境融資領域，探索建立新的外債管理體制， 試點合并交易環節外債管理框架，完善企業發行外債備案登記制，全面實施全口徑跨境融資宏觀審慎管理，穩步擴大跨境資産轉讓範圍，提升外債資金彙兌便利化水平；同時，支持符合一定條件的非金融企業，在全口徑跨境融資宏觀審慎管理的框架下，根據實際融資需要自主借用外債，逐步實現合作區非金融企業外債項下完全可兌換。在跨境證券投融資領域， 重點服務實體經濟投融資需求，扶持合作區具有特色和比較優勢的産業發展，并在境外上市、發債等方面給予積極支持，簡化彙兌管理。同時，積極支持現代金融産業發展。鼓勵社會資本按照市場化原則設立多币種創業投資基金、私募股權投資基金，吸引外資加大對合作區高新技術産業和創新創業的支持力度；支持在合作區開展跨境人民币結算業務，鼓勵和支持境内外投資者在跨境創業投資及相關投資貿易中使用人民币；支持在合作區開展跨境機動車保險、跨境商業醫療保險、信用證保險等業務。
《前海方案》提出，提升國家金融業對外開放試驗示範窗口和跨境人民币業務創新試驗區功能，支持将國家擴大金融業對外開放的政策措施在前海合作區落地實施。
具體來看，在支持與香港金融市場互聯互通方面，聚焦資金要素的跨境自由流動，深化粵港澳綠色金融合作，爲内地企業利用港澳市場進行綠色項目融資提供服務；支持符合條件的金融機構開展跨境證券投資等業務，推動實現更高水平的資本項目開放。在促進外彙管理便利化與人民币跨境使用方面，開展本外币合一銀行賬戶試點，爲市場主體提供優質、安全、高效的銀行賬戶服務；探索跨境貿易金融和國際支付清算新機制。在風險防範方面，支持前海推進監管科技研究和應用，探索開展相關試點項目；依托技術監測、預警、處置等手段，提升前海合作區金融風險防範、化解的能力。
一是橫琴和前海享有自由貿易試驗區外彙創新政策。2014年12月，國務院決定設立廣東自由貿易試驗區，包括珠海橫琴新區片區和深圳前海蛇口片區。2015年以來，外彙局先後在自貿試驗區實施了十餘項外彙管理創新措施，惠及橫琴與前海地區。在跨境貿易方面，允許銀行按照“了解客戶、了解業務、盡職審查”的展業三原則辦理經常項目購付彙、收結彙及劃轉等手續，進一步便利跨境貿易外彙收支。在跨境直接投資方面，外彙登記全面下放至銀行辦理，促進形成“準入前國民待遇加負面清單”的外資管理框架。在跨境融資方面，深入推進外債管理改革，支持跨國公司跨境資金集中運營管理，便利境内企業用好境内境外兩個市場、兩種資源，降低融資成本。自由貿易試驗區已逐步向全國複制推廣多項外彙管理創新措施，涉及外彙資本金和外債資金意願結彙、融資租賃公司收取外币租金、資本項目外彙收入支付便利化業務等多項制度安排，提升了市場主體外彙資金使用的自由便利，有效發揮了自由貿易試驗區先行先試的作用。
二是橫琴和前海享有粵港澳大灣區外彙創新政策。根據《關于金融支持粵港澳大灣區建設的意見》，外彙管理部門陸續在粵港澳大灣區推出二十餘項外彙創新措施，覆蓋橫琴與前海地區。在傳統貿易、貿易新業态和保險業務跨境收支等方面，簡化彙兌管理，持續擴大貿易外彙收支便利化試點，開展經常項下跨境保險彙兌便利化試點，大力提升本外币兌換和使用便利度。在資本項目開放方面，推動建立“跨境理财通”機制，開展跨境貸款、跨境資産轉讓和本外币合一跨境資金池業務，支持私募股權投資基金開展跨境投資試點等。
在《橫琴方案》和《前海方案》發布後，粵港澳三地同時發布《粵港澳大灣區“跨境理财通”業務試點實施細則》。“跨境理财通”政策的正式落地實施，爲大灣區内地及港澳居民跨境投資開辟了新的通道，進一步提升我國金融市場雙向開放水平。
從内地居民角度看，“跨境理财通”擴大了跨境投資範圍。香港作爲國際金融中心，集中了全球衆多領先的國際資産管理機構，能夠提供豐富的金融投資産品，有利于内地居民多元化配置境外資産。根據《粵港澳大灣區“跨境理财通”業務試點實施細則》，“跨境理财通”試點支持粵港澳大灣區内地及港澳居民個人跨境投資對方銀行銷售的合資格投資産品或理财産品，個人投資額度爲100萬元人民币。這意味着跨境投資在前期三地股市和債市的基礎上延伸到了銀行銷售的合格投資産品與理财産品的範圍，将涉及更多的币種、更豐富的産品形式、更廣闊的市場範圍以及更靈活的資産管理方式。
從境外投資者角度看，“跨境理财通”拓寬了港澳投資者持有和交易人民币金融資産的渠道。“跨境理财通”爲港澳居民提供了更多配置内地資産的機會。對港澳投資者來說，内地市場富有活力，彙集了更加豐富的優質資産；内地的理财産品和公募基金的良好收益對境外投資者也具有一定的吸引力。而吸引更多境外投資者持有和交易以人民币計價的金融資産，在金融交易層面擴大人民币使用，則對進一步穩慎推進人民币國際化具有積極意義。
從金融基礎設施角度看，“跨境理财通”進一步促進三地的互聯互通，爲金融雙向開放提供了有力保障：一是業務層面，三地銀行不僅要在賬戶、業務等方面進行對接，也要在服務、業務規則、投訴處理等運行規則上實現接軌；二是防風險層面，投資者在投資産品購買地開立的投資賬戶和在資金彙出地開立的彙款賬戶之間建立了資金閉環彙劃關系，這對三地金融機構的深度協作提出了更高要求。粵港澳三地金融機構可以此爲契機，實現金融基礎設施的互聯互通， 爲未來更深層次的金融互聯互通以及粵港澳大灣區金融業的深度融合發展，打下堅實的基礎。
近年來，在政策和市場雙重驅動下，大灣區經濟取得了快速發展。根據各地政府公布的數據，2020 年，大灣區經濟總量已達11.5萬億元，比2017年增加了1.4萬億元。下一步，可根據《橫琴方案》《前海方案》的實施進程，進一步研究探索橫琴合作區與前海合作區更加開放的跨境資金安排，爲橫琴、前海經濟建設提供金融支持與制度保障，努力将大灣區打造成跨境資金自由便利流動、規則制度有效銜接的高水平開放示範區，進一步提升大灣區在國家經濟發展和對外開放中的支撐引領作用。
請先 登錄後發表評論 ~