支持湾区金融改革创新试点

近年来，粤港澳大湾区金融一体化高速发展。交通银行把握市场与政策机遇，总、分行密切联动，为大湾区企业提供一系列高质量的跨境金融服务。

2018年3月，深圳前海在全国率先试点资本项目收入支付审核便利化政策。在符合贸易背景真实性审核前提下，通过外汇改革便利化举措方便企业开展业务。政策发布实施当日，交行深圳分行即成功办理了首笔试点业务，成为深圳市首批参与试点的银行之一。作为国内最早开展人民币跨境资产转让业务的地点地区，交行积极参与试点银行及方案落地，在湾区陆续开展国内信用福费廷跨境资产转让业务，以实际行动支持湾区金融改革创新。

同时，交行广东省分行积极践行审慎经营、合规展业的原则，进一步简化跨境人民币业务办理流程，促进贸易投资便利化，优化营商环境。广东省分行自2019年底获批跨境人民币更高水平贸易投资便利化业务试点、成为省内首批办理一次性外债登记及账户开立的银行以来，积极支持跨国企业集团在粤港澳大湾区内地开展本外币合一的跨境资金池业务，进一步便利客户在境内外成员之间进行本外币资金余缺调剂和归集，已为玖龙纸业集团在内的多家跨国企业申请跨境资金集中运营备案。分行以数字化、电子化手段升级传统服务，为韩国LG集团成功搭建交行系统内首个跨行联动集中付汇业务平台；落地全国首笔自贸区跨境资产抵押贷款，赢得监管机构与客户的一致好评。 

在庞大的大湾区有跨境需求的企业中，各行各业佼佼者众多。-甘俊 摄

海关总署（国家口岸管理办公室）牵头建设的中国国际贸易“单一窗口”标准版（下称“单一窗口”），是贯彻落实党中央、国务院关于推动外贸回稳向好、改善口岸营商环境、促进跨境贸易便利化的重要措施。据悉，“单一窗口”已经实现与政府及多个监管机构的数据信息互联互通，方便企业在线上开展国际贸易业务办理。

粤港澳大湾区作为“单一窗口”的重要推广区域，也带动了湾区内金融机构的业务创新。

近年来，交行进一步加强与深圳“单一窗口”研发合作，在前期“单一窗口”已开通的在线签约、账户绑定、购付汇、结汇等功能基础上，今年又陆续推出了在线信用贷款产品“通关贷”、进口汇出款融资等产品，目前已实现“结算+融资”全功能上线，多方位支持外贸企业金融服务需求。企业通过深圳“单一窗口”向交行深圳分行提交融资申请，系统可自动进行报关信息验证、额度核减和申请信息传输，企业足不出户仅用时15分钟完成贸易融资与跨境支付的全链条操作，业务处理和流转效率大大提升，业务风险也在核实贸易背景的前提下得到有效防控，实现了便利性和安全性的统一。手续简单，方便快捷，真正实现了让“数据多跑路，企业少跑腿”。

交行深圳分行还与中信保公司加强客户精准服务，推出信保项下贸易融资产品，将中信保业务引入“单一窗口”线上品种，进一步丰富了融资产品体系。该产品是基于中信保特定合同保险，向出口商、工程承包商提供包括应收账款管理、催收等综合金融服务，满足客户融资需求。除此之外，交行还携手地方政府及中信保公司，针对普惠小微外贸企业推出“政府+银行+信保”的融资合作模式，精准支持普惠客户融资需求。

在海关口岸金融服务方面，交行推出了全国进出口企业一体化7*24小时的线上线下通关缴税服务，同时可以为企业提供税费担保，进出口货物可以实现先放后征，享受最长达52天的宽限期。

香港、澳门作为大湾区发达的市场经济体，在经济运行、规则标准等方面与国际标准更加接轨；而广东省作为国内改革开放先行区之一，也是内地经济总量最大的省份。近年以来，粤港澳三地经贸、人员往来频繁。港澳背靠大陆，是大量中资企业“走出去”设立投融资主体的首选地之一，同时湾区内地也是吸引外商投资的重点区域，跨境业务公司客群丰富。

据了解，交行持续发挥集团综合经营牌照和国际化网络布局优势，主动服务湾区重点企业跨境项目营销和服务方案落地。目前交通银行在湾区设有广东省分行、深圳分行、香港分行、澳门分行等经营机构，近年来利用境内外“两种市场、两种资源”，扶持湾区企业境外融资和港澳企业在湾区内地发展搭建服务平台，取得了不少银企合作成功案例，有效助力湾区外向型经济高质量发展。

交行广东省分行通过境内外联动模式，在境外发债方面积极对湾区企业开展跨境融资支持。今年以来，分行先后为合生创展集团有限公司、广州地铁集团有限公司等客户完成多笔美元债承销，扩大了湾区企业融资渠道，有效推动了湾区经济建设。

交行深圳分行联动境外分行成功为某通信制造骨干企业、某互联网龙头企业等发放多笔海外银团贷款，并在跨境结算、境内银团、贸易融资、保函、信用证等业务上给予企业大力支持。此外，交行深圳分行还与澳门分行合作开展同业借款业务，借助港澳地区资金成本优势，为金融租赁公司、消费金融公司等同业客户提供更多的融资渠道。

交行香港分行凭借在港多年经营服务特色，联动境内分行支持湾区实体经济企业发展。此次疫情期间，在了解到湾区某液晶体面板龙头企业拟筹组境外银团，用于企业扩大生产。交行香港分行克服疫情期间人员来往不便，通过远程会议等方式主动对接企业跨境诉求，为企业提供了最佳融资方案，并成功参贷该银团。

交行澳门分行持续加强同境内分行就湾区跨境资产转让业务推进，开展国内证福费廷资产的跨境转让，并积极探索湾区未来扩大跨境资产转让品种方案。未来，在政策支持下，跨境转让的资产品种有望放宽至以人民币计价和结算的信贷资产及不良资产等其他类型资产，交行澳门分行将在满足监管要求的前提下，抢占业务先机，挖掘业务创新机遇。

此外，从交银集团各子公司业务情况看，交银集团旗下交银租赁近期在大力筹措机船业务快速发展所需优质、稳定的境外资金。据悉，其前期在香港成立企业财资中心，借助香港活跃的金融环境及大湾区地缘优势拓展公司境外融资渠道，充分利用香港税收政策优势降低公司国际化运营中的税务风险。依托该平台，交银租赁连续八年在境外市场发行高级无抵押美元债券，交行香港分行和交银国际持续担任公司境外债券的承销商。交银国际已通过该平台和多家中外资银行的港澳分行建立了授信合作，有效降低了境外项目的融资成本。

据了解，作为交银集团的优质投行业务平台，今年以来，交银国际已成功协助9家湾区企业完成十余笔境外债券发行，融资规模约80亿美元，协助康方生物等多家湾区企业完成赴港上市，融资规模达34亿港元。

以康方生物为例，交银国际依托医疗健康领域投研能力，于2019年完成对康方生物股权投资，与广东省分行紧密协作，加强与公司管理层沟通，及时了解业务发展方向及潜在融资需求，与母公司联动，帮助企业获批专项授信额度，从而加快其生物药生产基地建设。2020年4月，交银国际担任全球协调人完成康方生物赴港上市项目，成为香港新股市场今年前四个月的集资及冻资“双冠王”，并为企业提供上市后财富管理服务。交银国际通过“境内+境外”、“商行+投行”联动模式，为大湾区创新型企业发展提供“投资+贷款+上市+并购融资+研究+财富管理”的产业链一体化综合金融服务，满足企业发展过程中持续融资和境内外多层次金融服务需求。

此外，交银国际基于深圳子公司的区位优势和牌照优势，与湾区分行紧密协作，积极参与大湾区相关基金设立，助力湾区企业发展，促进湾区资金双向流通。以QFLP基金为引领，交银国际为客户提供“一站式入境投资解决方案”，目前已在大湾区完成两支QFLP基金落地。通过与广东省分行联动，由交银国际（深圳）担任基金管理人的交银集团内首支QFLP基金于2020年3月设立，在境外募资后通过QFLP申报入境，基金投向大湾区教育产业。通过与深圳分行联动，由交银国际（深圳）担任基金管理人的深圳东兴交盈股权投资基金于2020年8月完成注册，基金投向境内优质科创企业。交银国际通过QFLP为大湾区发展引入资本，有效增强区域经济活力，形成较好示范效应，同时也为联动分行带来了多层次收益，包括资金沉淀、国际业务收入及结算量规模、托管收入及托管规模。

由交银国际（上海）担任基金管理人的中国首支银行系科创类股权投资基金——交银科创股权投资基金目前已落户大湾区。交银国际联合深圳分行、南昌市政海外投资、深圳乐信集团于2020年4月联合发起设立交银鼎吉科创股权投资基金（深圳），侧重大湾区战略新兴行业投资，正辐射湾区进行扩募，在打造交银优质股权类财富管理产品的同时，紧密联动分行，从普惠发展、产品创新、科技赋能等方面全面提升服务质效，助力湾区建设。